Article 11. Mesures de supervisió comunes a concentracions de riscos i a operacions intragrup significatives

Article 11. Mesures de supervisió comunes a concentracions de riscos i a operacions intragrup significatives

Sense perjudici de qualssevol altres facultats de supervisió que li hagin estat conferides, l’AFA, en particular:

1. Ha d’exigir, quan escaigui, a les entitats regulades o les societats financeres mixtes de cartera:

a) Que efectuïn les operacions intragrup del conglomerat financer en condicions de plena competència o notifiquin les operacions intragrup que no s’efectuïn en condicions de plena competència;

b) Que aprovin les operacions intragrup del conglomerat financer a través de procediments interns definits en què participi el seu òrgan de direcció d’acord amb el punt 1 de l’article 2 d’aquest Reglament;

c) Que informin amb més freqüència de la requerida per l’apartat 1 de l’article 9 sobre les concentracions de riscos significatives i les operacions intragrup significatives;

d) Que presentin informació addicional a la requerida per l’apartat 5 de l’article 8 i l’apartat 4 de l’article 10, respectivament, sobre les concentracions de riscos significatives i les operacions intragrup significatives del conglomerat financer;

e) Que reforcin els processos de gestió de riscos i els mecanismes de control intern del conglomerat financer;

f) Que presentin plans o millorin els plans existents per restablir el compliment dels requisits de supervisió i fixin un termini per dur-los a terme.

2. Identifica els tipus d’operacions i riscos sobre els quals les entitats regulades dels conglomerats financers han d’informar, d’acord amb el que estableixen els articles del 7 al 10, així com els criteris de valoració d’aquestes operacions i riscos i altres aspectes tècnics que cal tenir en compte per als càlculs. Per a això, les autoritats esmentades han de tenir en compte les característiques particulars de cada conglomerat financer i la seva estructura de gestió de riscos.

3. Després de consultar el conglomerat mateix, pot definir per a cada cas concret llindars de significació de concentracions de riscos i operacions intragrup més reduïts que els que estableixen l’apartat 4 de l’article 7 i l’apartat 4 de l’article 9, respectivament.