Article 12

Article 12

Abans d'establir qualsevol relació de negoci, l'entitat del sistema financer ha d'assegurar-se de la identitat del seu cocontractant, al qual ha d'exigir, quan es tracta d'una persona física, un document oficial original que porti la seva fotografia i acrediti la seva identitat. Per tal d'assegurar-se del domicili i de l'activitat professional de la persona física, l'entitat del sistema financer li demana tot document o justificant que estimi necessari i, si a més té dubtes sobre la veracitat d'aquests punts, li demana de signar una declaració expressa. De tots aquests documents, l'entitat bancària en conserva una còpia. L'entitat bancària s'assegura, en les mateixes condicions que l'apartat 1 d'aquest article, de la identitat de tot client ocasional que li demani de fer qualsevol operació per un valor igual o superior a 1.250 euros.