Article 34. Incentius

Article 34. Incentius

1. Als efectes d’aquesta Llei, es consideren incentius permesos els següents:

a) els honoraris, les comissions o els beneficis no monetaris pagats o lliurats a un client o a una persona que actuï pel seu compte, i els oferts pel client o per una persona que actuï pel seu compte;

b) els honoraris, les comissions o els beneficis no monetaris pagats o lliurats a un tercer o a una persona que actuï per compte d’aquest tercer, i els oferts per un tercer o per una persona que actuï per compte d’aquest tercer, sempre que es compleixin les condicions següents:

i) que l’existència, la naturalesa i la quantitat dels honoraris, de les comissions o dels beneficis no monetaris o, en cas que la quantitat no es pugui determinar, el seu mètode de càlcul, siguin mostrats clarament al client, de manera completa, exacta i comprensible, abans de la prestació del servei d’inversió o auxiliar corresponent; no obstant això, es permet que aquesta comunicació als clients s’efectuï de forma resumida informant sobre el sistema d’honoraris, comissions o beneficis no monetaris, sempre i quan l’entitat es comprometi a comunicar la informació més detalladament al client quan aquest ho sol·liciti; i ii) que el pagament dels incentius augmenti la qualitat del servei prestat al client i que el seu pagament no dificulti el compliment de l’obligació de l’entitat d’actuar en l’interès òptim del client;

c) els honoraris apropiats que permetin la prestació de serveis d’inversió o siguin necessaris a aquesta finalitat, tals com despeses de custòdia, despeses de liquidació i de canvi, taxes reguladores o despeses d’assessoria jurídica i que, per la seva naturalesa, no puguin entrar en conflicte amb el deure de l’entitat d’actuar amb honestedat, imparcialitat i professionalitat d’acord amb l’interès dels seus clients.

2. En tot cas es considera que les entitats operatives del sistema financer no actuen amb honestedat, imparcialitat i professionalitat d’acord amb l’interès òptim dels seus clients si aporten o reben algun tipus d’honorari, comissió, o benefici no monetari no inclosos en l’apartat 1.