Article 20 ter. Criteris d’avaluació d’una proposta d’adquisició d’una participació qualificada en una entitat operativa del sistema financer

Article 20 ter. Criteris d’avaluació d’una proposta d’adquisició d’una participació qualificada en una entitat operativa del sistema financer

1. En examinar la notificació relativa als actes referits en els incisos

i) i i bis) de la lletra

a) de l’apartat 2 de l’article 20 i en les lletres

i) i ii) de l’article 20 bis, i la informació addicional què es refereix l’article 25, apartat 2, amb l’objectiu de garantir una gestió sana i prudent de l’entitat operativa del sector financer en la qual es proposa l’adquisició, i atenent a la influència probable de l’adquirent potencial sobre aquesta entitat, l’AFA ha d’avaluar la idoneïtat de l’adquirent potencial i la solvència financera de l’adquisició proposada d’acord amb els criteris següents:

a) La honorabilitat empresarial i professional de l’adquirent potencial;

b) La honorabilitat empresarial i professional, els coneixements, la capacitat i l’experiència professional i adequada, d’acord amb el que indica els apartats 2 i 3 de l’article 2, de la Llei 7/2013 , del 9 de maig, sobre el règim jurídic de les entitats operatives del sistema financer andorrà i altres disposicions que regulen l’exercici de les activitats financeres al Principat d’Andorra, de qualsevol membre del consell d’administració i de qualsevol membre de la direcció general que hagin de dirigir l’activitat de l’entitat com a conseqüència de l’adquisició proposada;

c) La solvència financera de l’adquirent potencial per atendre els compromisos a assumir, en especial pel que fa al tipus d’activitat que s’exerceix o es prevegi exercir en l’entitat en la qual es proposa l’adquisició;

d) L’impacte de l’operació proposada sobre la capacitat de l’entitat adquirida de complir de forma duradora amb les normes de solvència i liquiditat previstes en:

i) La Llei de solvència, liquiditat i supervisió prudencial d’entitats bancàries i empreses d’inversió i la normativa d’aplicació, en el cas d’entitats bancàries i empreses d’inversió subjectes a la mateixa; o ii) La Llei 7/2013 , del 9 de maig, sobre el règim jurídic de les entitats operatives del sistema financer andorrà i altres disposicions que regulen l’exercici de les activitats financeres al Principat d’Andorra, en el cas de societats gestores de patrimonis en la modalitat de gestió indirecta, els assessors financers, les societats gestores d’organismes d’inversió col·lectiva i les entitats financeres – no bancàries – de crèdit especialitzat; i si escau, iii) La Llei de conglomerats financers i la normativa d’aplicació en el cas que l’entitat pertanyi a una societat financera mixta de cartera, incloent si el grup del qual esdevé part compta amb una estructura que permet exercir una supervisió eficaç i intercanviar de manera efectiva informació entre les autoritats competents corresponents;

e) Si hi ha indicis raonables que permetin suposar que, en relació amb l’adquisició proposada, s’estan efectuant o intentat efectuar, o s’han efectuat operacions de blanqueig de diners o finançament del terrorisme, en el sentit de l’article 1 de la Llei 14/2017 , del 22 de juny, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o de valors i el finançament del terrorisme o que l’adquisició proposada podria augmentar el risc que s’efectuïn. En relació a l’avaluació de l’adquisició proposada, no s’estableixen condicions prèvies en quant al nivell de participació que s’ha d’adquirir. Tanmateix, l’AFA, de forma general, no ha d’examinar la sol·licitud d’una proposta d’adquisició d’una participació qualificada en una entitat operativa del sistema financer en funció de les necessitats econòmiques del mercat.

2. No obstant l’article 20, apartat 2, article 20 bis, article 25, apartat 2, i l’article 26, apartat 2, quan l’AFA rebi dues o més notificacions per adquirir o incrementar participacions qualificades en la mateixa entitat operativa del sistema financer, ha de tractar els adquirents potencials de manera no discriminatòria.