Article 5. Procediment de resolució i inscripció

Article 5. Procediment de resolució i inscripció

1. L’AFA ha de resoldre i notificar al sol·licitant l’atorgament de l’autorització prèvia per a la creació d’una entitat operativa del sistema financer andorrà quan, de l’anàlisi de la documentació aportada d’acord amb els articles 11, 12, 13 i 14 d’aquesta Llei i altres requisits establerts mitjançant comunicats tècnics de l’AFA, no s’observin incompliments de la normativa vigent i es reuneixin els requisits i les condicions per poder optar a la creació d’una entitat operativa del sistema financer. En cas contrari, l’AFA ha de denegar aquesta sol·licitud d’autorització prèvia i procedir a notificar-ho al sol·licitant desglossant detalladament els motius d’aquesta denegació. Aquesta notificació s’ha de dur a terme dins el termini màxim de sis mesos a comptar de la data de la seva presentació o, si és el cas, a comptar del moment en què es completi la documentació exigible. L’AFA, abans de concedir l’autorització per a la creació d’una entitat operativa del sistema financer, ha de consultar a la Unitat d’Intel·ligència Financera d’Andorra, al Cos de la Policia, a altres autoritats competents nacionals en l’àmbit de les seves competències i/o altres autoritats estrangeres homòlogues, especialment quan l’entitat operativa del sistema financer:

a) És una filial d’una entitat bancària, d’una entitat financera d’inversió, d’una entitat financera –no bancària– de crèdit especialitzat, d’una entitat de pagament, d’una entitat de diners electrònics, d’una entitat asseguradora, d’una entitat reasseguradora o d’una entitat asseguradora i reasseguradora, d’una societat financera de cartera o d’una societat financera mixta de cartera domiciliada en un país tercer.

b) És una filial de l’empresa matriu d’una entitat bancària, d’una entitat financera d’inversió, d’una entitat financera –no bancària– de crèdit especialitzat, d’una entitat de pagament, d’una entitat de diner electrònic, d’una entitat asseguradora, d’una entitat reasseguradora o d’una entitat asseguradora i reasseguradora domiciliada en un país tercer;

c) Està controlada per les mateixes persones físiques o jurídiques que controlen una entitat bancària, una entitat financera d’inversió, una entitat financera –no bancària– de crèdit especialitzat, una entitat de pagament, una entitat de diners electrònics, una entitat asseguradora, una entitat reasseguradora o una entitat asseguradora i reasseguradora, una societat financera de cartera o una societat financera mixta de cartera domiciliada en un país tercer. L’AFA consulta amb les autoritats competents nacionals i d’altres països, sobretot a l’hora d’avaluar la idoneïtat dels accionistes i l’experiència dels membres de l’òrgan d’administració, de la direcció general i dels responsables de les funcions de control, que participin en la direcció d’un altre ens del mateix grup. En concret, s’intercanvia tota la informació referent a la idoneïtat dels accionistes i la reputació i experiència del membres de l’alta direcció general i dels responsables de les funcions de control que sigui rellevant per a la concessió d’una autorització, així com per a l’avaluació continua del compliment de les condicions de funcionament.

2. La resolució de l’AFA en què atorga l’autorització prèvia esmentada al punt anterior ha d’anar acompanyada del requeriment per a la presentació de la documentació a presentar segons el que es disposa a l’article 15. El sol·licitant ha d’aportar aquesta documentació a l’AFA dins del termini màxim de tres mesos a comptar de la data de la mencionada notificació de l’AFA. En cas de no rebre la informació o la documentació sol·licitades dins del termini establert sense causa justificada, l’AFA denega la sol·licitud.

3. Un cop rebuda la informació o documentació descrita a l’apartat 2, l’AFA examina la sol·licitud i, si ho considera oportú atorga l’autorització de creació de l’entitat i procedeix a notificar la decisió al sol·licitant en el termini màxim de tres mesos des de la data de recepció d’aquesta informació o documentació. En tot cas, la decisió de concedir o denegar l’autorització s’ha de prendre dins dels 12 mesos següents a la recepció de la sol·licitud. 3 bis. L’autorització de creació ha d’especificar els serveis o les activitats per als quals l’entitat operativa del sistema financer ha estat autoritzada. En el cas de les entitats operatives del sistema financer que ofereixen com a activitat principal prestar professionalment un o diversos serveis d’inversió a tercers sobre instruments financers, l’autorització pot cobrir un o diversos serveis auxiliars de l’article 21 de la Llei 7/2013 , del 9 de maig, sobre el règim jurídic de les entitats operatives del sistema financer andorrà i altres disposicions que regulen l’exercici de les activitats financeres al Principat d’Andorra. En cap cas no pot concedir-se l’autorització per prestar únicament serveis auxiliars.

4. La nova entitat operativa del sistema financer que té dotze mesos per iniciar les activitats des de la data de notificació de l’atorgament de l’autorització de creació per part de l’AFA, ha de comunicar formalment a l’AFA la data efectiva i real d’inici d’activitats. En aquesta data l’AFA inscriurà la nova entitat en el corresponent Registre de l’AFA.

5. L’ampliació de les activitats que integren l’objecte social d’una entitat bancària, o d’una entitat –no bancària- de crèdit especialitzat, una entitat de pagament, o una entitat de diner electrònic, o d’una entitat financera d’inversió, o d’una societat gestora d’organismes d’inversió col·lectiva, a activitats no especificades en l’autorització inicial o en una posterior ampliació de les activitats, queda subjecta a nova autorització.

6. Sense perjudici del procediment establert en l’apartat 1, en el cas de sol·licitants d’autorització com a entitats de pagament o entitats de diner electrònic, en el termini de tres mesos a comptar de la recepció d’una sol·licitud o, si la sol·licitud és incompleta, de tota la informació necessària per a la decisió, l’AFA ha d’informar el sol·licitant si s’ha concedit o rebutjat l’autorització.