Article 38. Lluita contra el frau en línia

Article 38. Lluita contra el frau en línia

1. En els jocs d’atzar en línia, totes les operacions i les apostes queden obligatòriament registrades en un compte per a transferències de dades numèriques dutes a terme únicament per mitjà d’un servei de comunicació al públic en línia, i això a iniciativa del jugador connectat directament a la plataforma de l’operador de joc d’atzar en línia.

2. El sol·licitant de la llicència de classe D@ ha de precisar les modalitats d’accés i inscripció a la seva web del jugador i els mitjans que li permeten assegurar-se de la identitat de cada nou jugador, la seva edat, la seva data de naixement, la seva adreça, la seva adreça de correu electrònic o número de telèfon mòbil i la identificació del compte de pagament en el qual seran ingressats els seus havers, i en conformitat amb el que preveu la Llei 15/2003 , del 18 de desembre, qualificada de protecció de dades personals.

3. El sol·licitant de la llicència s’assegura igualment, en el moment de l’obertura inicial del compte jugador i en el moment de cada sessió de joc d’atzar, que el jugador és una persona física, requerint a cada connexió un codi que permeti impedir tant les inscripcions, com els accessos als robots informàtics. També ha de justificar al Consell Regulador Andorrà del Joc la data de transmissió dels documents d’obertura del compte, i el procediment que assegura que hi ha un compte de jugador obert per tot nou jugador abans de qualsevol activitat de joc d’atzar. L’obertura d’un compte de jugador només pot ser realitzada a iniciativa del seu titular i després d’una petició expressa, sense que es pugui utilitzar cap procediment automàtic. L’operador de joc d’atzar en línia pot proposar al jugador, de forma provisional, una activitat de joc d’atzar en línia, abans de la verificació dels elements mencionats al primer apartat d’aquest article. Aquesta verificació, així com la de l’edat del jugador, és condició imprescindible per a la validació del compte de jugador i la restitució del seu eventual saldo creditor. El compte de jugador només pot ser acreditat pel seu titular per als pagaments que realitza dins de les condicions definides en aquest article o per l’operador de joc d’atzar en línia titular del compte, sigui per ingressar els guanys obtinguts pel jugador, sigui a títol d’oferta promocional.

4. Els pagaments en un compte de jugador només es poden fer mitjançant instruments de pagament posats a la seva disposició per un prestador de serveis de pagaments establert dins un estat que tingui garanties en matèria de lluita contra el frau, l’evasió fiscal i el blanqueig, almenys equivalents a les existents al Principat d’Andorra. S’ha de fixar per reglament una llista d’aquests estats, a proposició del Consell Regulador Andorrà del Joc. Únicament poden ser utilitzats els instruments de pagament autoritzats per l’ordenament jurídic del Principat d’Andorra i proposats per establiments autoritzats per llei a oferir aquests mitjans de pagament al Principat. Els havers del jugador enfront de l’operador de jocs d’atzar en línia només poden ser ingressats en un únic compte de pagament obert pel jugador prop d’un establiment, autoritzat pel Principat d’Andorra, a tenir comptes de pagament. No obstant això, el compte esmentat pot ser inscrit dins els llibres d’un establiment estranger, autoritzat pel seu estat a tenir comptes de pagament, i ha de tenir almenys les mateixes garanties que el Principat d’Andorra té en matèria de lluita contra el frau, l’evasió fiscal i el blanqueig. El jugador ha de comunicar a l’operador les referències d’aquest compte de pagament en el moment de l’obertura del seu compte de jugador. El pagament dels havers només es pot realitzar per transferència dirigida a aquest compte de pagament.

5. El sol·licitant de la llicència de la classe D@ precisa les modalitats de cobrament i de pagament, a partir de la seva plataforma, tant de les apostes com dels guanys. Ha de justificar un compte obert en un establiment bancari del Principat o establert dins d’un Estat que ofereixi almenys les mateixes garanties que el Principat d’Andorra en matèria de lluita contra el frau, l’evasió fiscal i el blanqueig, sobre el qual es podrien realitzar les operacions de cobrament i pagament relacionades amb els jocs d’atzar que proposa legalment en el Principat d’Andorra. El sol·licitant de la llicència ha de justificar la seva capacitat d’assumir les seves obligacions en matèria de lluita contra les activitats fraudulentes i criminals, en particular el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme. Ha de precisar l’organització que li permet assegurar la declaració i el pagament de qualsevol natura que resulti de l’activitat per a la qual sol·licita la llicència.

6. L’operador que sol·licita la llicència de classe D@ descriu els mitjans que utilitza per protegir les dades de caràcter personal d’acord amb la normativa aplicable.

7. S’han de determinar per la via reglamentària les condicions de formalització i conservació del consentiment del jugador.