Disposition finale première. Modificació de la Llei 7/2013 , del 9 de maig, sobre el règim jurídic de les entitats operatives

Disposició final primera. Modificació de la Llei 7/2013 , del 9 de maig, sobre el règim jurídic de les entitats operatives

del sistema financer andorrà i altres disposicions que regulen l’exercici de les activitats financeres al Principat d’Andorra S’introdueixen les modificacions següents a la Llei 7/2013 , del 9 de maig, sobre el règim jurídic de les entitats operatives del sistema financer andorrà i altres disposicions que regulen l’exercici de les activitats financeres al Principat d’Andorra.

1. Es modifica el paràgraf segon de l’article 5, que queda redactat de la manera següent: “Es prohibeix dur a terme activitats bancàries, financeres, de pagament o de diner electrònic sense autorització prèvia. Cap persona, física o jurídica, no pot prestar professionalment o com a activitat habitual a tercers un o diversos serveis sobre instruments financers o auxiliars, ni cap de les activitats o serveis que s’inclouen en els articles 8, 20, 21, 38, 49 i 61, si no ha obtingut prèviament l’autorització administrativa corresponent.”

2. Es modifica l’apartat 2 de l’article 7, que queda redactat de la manera següent: “2. A aquests efectes, no constitueixen fons reemborsables del públic els fons rebuts per les entitats financeres d’inversió i les societats gestores d’organismes d’inversió col·lectiva en el marc de la prestació del serveis d’inversió definits en la lletra

d) de l’article 20 i el servei auxiliar definit en la lletra

a) de l’article 21 per dur a terme inversions per compte dels seus clients; els finançaments atorgats per entitats bancàries; els fons lliurats per entitats pertanyents al mateix grup o per socis titulars almenys d’un 5% del capital social i les emissions de valors dutes a terme d’acord amb la normativa vigent.”

3. Es modifica l’apartat 3 de l’article 17, que queda redactat de la manera següent: “3. Les entitats han de contractar personal amb els coneixements necessaris per desenvolupar les funcions que se’ls assignin. En particular, les entitats bancàries que prestin serveis d’inversió i/o serveis auxiliars han de garantir que les persones competents coneguin els procediments a seguir per tal de complir adequadament les seves responsabilitats.”

4. S’incorpora l’article 20 bis , que queda redactat de la manera següent: “Article 20 bis . Assessorament en matèria d’inversió

1. De conformitat amb la lletra

e) de l’article 20, la recomanació ha de ser convenient per a la persona, o ha de basar-se en una consideració de les seves circumstàncies personals, i ha de constituir una recomanació per efectuar alguna de les accions següents:

a) Comprar, vendre, subscriure, bescanviar, reemborsar, mantenir o assegurar un instrument financer específic.

b) Exercir o no exercir qualsevol dret conferit per un instrument financer determinat per comprar, vendre, subscriure, bescanviar o reemborsar un instrument financer.

2. La recomanació no es considera personalitzada si es divulga exclusivament mitjançant canals de distribució o al públic.”

5. Es modifica l’apartat 4 de l’article 27 i s’introdueix l’apartat 5 bis , que queden redactats de la manera següent: “4. Les entitats financeres d’inversió i les entitats bancàries que designen un agent financer han de verificar que aquest agent té reconeguda honorabilitat empresarial i professional i que posseeix els coneixements generals, comercials i professionals apropiats per poder comunicar amb precisió al client o potencial client tota la informació pertinent sobre el servei proposat. L’agent financer no pot ser inscrit al corresponent registre de l’AFA fins que l’AFA hagi comprovat que té suficient honorabilitat i posseeix els coneixements generals, comercials i professionals apropiats per poder comunicar amb precisió al client o possibles clients la informació relativa al servei prestat. […] 5 bis . Les entitats operatives del sistema financer han de supervisar les activitats dels seus agents financers per assegurar-se que segueixen complint el que disposa aquesta Llei en relació amb la normativa referida als agents financers.”

6. Es modifica l’article 36, que queda redactat de la manera següent: “Article 36. Obertura d’oficines i contractació del personal Les entitats financeres d’inversió han de mantenir oberta almenys una oficina en una parròquia del Principat i el personal que hi presti serveis ha de ser suficient en nombre i tenir la formació, els coneixements i l’experiència necessaris per desenvolupar les activitats que se li encomanin. En particular, les entitats financeres d’inversió que prestin serveis d’inversió i/o serveis auxiliars han de garantir que les persones competents coneguin els procediments a seguir per tal de complir adequadament les seves responsabilitats. Almenys el 20% del personal que hi presti serveis ha de ser andorrà o resident al Principat amb una antiguitat no inferior a dos anys.”

7. Es modifica l’article 47, que queda redactat de la manera següent: “Article 47. Obertura d’oficines i contractació del personal Les societats gestores d’organismes d’inversió col·lectiva han de mantenir oberta almenys una oficina en una parròquia del Principat i el personal que hi presti serveis ha de ser suficient en nombre i tenir la formació, els coneixements i l’experiència necessaris per desenvolupar les activitats que se li encomanin. En particular, les societats gestores d’organismes d’inversió col·lectiva que prestin serveis d’inversió i/o serveis auxiliars han de garantir que les persones competents coneguin els procediments a seguir per tal de complir adequadament les seves responsabilitats. Almenys el 20% del personal que hi presti serveis ha de ser andorrà o resident al Principat amb una antiguitat no inferior a dos anys.”