Article 36. Avaluació de la idoneïtat

Article 36. Avaluació de la idoneïtat

1. Les entitats operatives del sistema financer, quan prestin serveis d’assessorament en matèria d’inversions o de gestió de carteres, han d’obtenir la informació necessària sobre els coneixements i l’experiència del client o client potencial en l’àmbit d’inversió corresponent al tipus concret de producte o servei, la seva situació financera, i els seus objectius d’inversió, amb la finalitat de poder recomanar els serveis d’inversió i els instruments financers que més convinguin al client. La informació relativa als coneixements i a l’experiència no s’ha de sol·licitar en el cas dels clients professionals.

2. Quan l’entitat operativa del sistema financer presti un servei d’inversió a un client professional pot assumir que, en relació amb els productes, operacions i serveis pels quals ha obtingut aquesta classificació, el client té l’experiència i els coneixements necessaris a l’efecte de l’apartat 1. Quan aquest servei d’inversió consisteixi en la provisió d’assessorament en matèria d’inversió a un client professional cobert per l’article 32, l’entitat operativa del sistema financer pot assumir que el client pot suportar financerament qualsevol risc d’inversió relacionat amb els objectius d’inversió d’aquest client.

3. La informació relativa a la situació financera del client o client potencial ha d’incloure, quan sigui procedent, informació sobre la font i el nivell dels seus ingressos periòdics, els seus actius, (inclosos actius líquids), inversions i béns immobles, així com els seus compromisos financers periòdics.

4. La informació relativa als objectius d’inversió del client o possible client ha d’incloure, quan sigui procedent, informació sobre l’horitzó temporal desitjat per a la inversió, les seves preferències en relació amb l’assumpció de riscos, el seu perfil de risc i les finalitats de la inversió.

5. Quan, en prestar el servei d’inversió d’assessorament en matèria d’inversió o gestió de carteres, una entitat operativa del sistema financer no aconsegueixi la informació requerida de conformitat amb l’apartat 1, no pot recomanar serveis d’inversió o instruments financers al client o client potencial.