Article 35 ter. I nformació sobre instruments financers

Article 35 ter. I nformació sobre instruments financers

1. Les entitats operatives del sistema financer han de proporcionar als clients o possibles clients una descripció general de la naturalesa i els riscos dels instruments financers, tenint en compte, especialment, la classificació del client com a client minorista o client professional. Aquesta descripció ha d’explicar les característiques del tipus específic d’instrument financer considerat, així com els riscos inherents a aquest tipus d’instrument financer concret, de manera prou detallada per permetre que el client adopti decisions d’inversió de forma fonamentada.

2. La descripció de riscos ha d’incloure, quan sigui pertinent per al tipus específic d’instrument de què es tracti i la situació i el nivell de coneixements del client, els elements següents:

a) Els riscos connexos a aquest tipus d’instrument financer, inclosa una explicació del palanquejament i dels seus efectes, i el risc de pèrdua total de la inversió.

b) La volatilitat del preu d’aquests instruments i qualsevol limitació del mercat en el qual puguin negociar.

c) El fet que un inversor podria assumir, a més del cost d’adquisició dels instruments, compromisos financers i altres obligacions, incloses obligacions contingents, com a conseqüència d’operacions amb aquests instruments.

d) Qualsevol marge obligatori o obligació similar, aplicable als instruments d’aquest tipus.

3. Si una entitat operativa del sistema financer proporciona a un client minorista o un possible client minorista informació sobre un instrument financer que sigui objecte d’una oferta al públic de valors en aquell moment i s’ha publicat un prospecte, amb relació a aquesta oferta, l’entitat operativa del sistema financer ha d’informar el client o possible client del moment en què es posa a disposició del públic aquest prospecte.

4. Quan sigui probable que els riscos associats a un instrument financer compost de dos o més instruments o serveis financers diferents siguin més grans que els riscos associats a qualsevol dels seus components, l’entitat operativa del sistema financer ha de proporcionar una descripció adequada dels components d’aquest instrument i de la manera com la seva interacció augmenta els riscos.

5. En el cas dels instruments financers que incorporen una garantia d’un tercer, la informació sobre la garantia ha d’incloure dades suficients sobre el garant i la garantia per permetre que el client minorista o possible client minorista facin una valoració raonable de la garantia.