Article 9. Modificació de l’article 12

Article 9. Modificació de l’article 12

Es modifiquen la lletra

a) de l’apartat 1 i l’apartat 2 de l’article 12, s’incorpora la lletra

g) al punt 1, i es modifica la lletra

c) i s’incorpora la lletra

f) al punt 2 de l’apartat 1 de l’article 12 de la Llei 14/2017 , del 22 de juny, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme, que queden redactats en els termes següents: “Article 12. Obligació de practicar mesures reforçades de diligència deguda 1. […]

a) en els casos als quals es refereixen els articles 12 bis a 17 d’aquesta Llei; […] 1) Factors de risc en funció del client:

a) relació de negocis desenvolupada en circumstàncies excepcionals;

b) clients residents a les àrees geogràfiques d’alt risc en aplicació dels factors que estableix el punt 3;

c) persones o estructures jurídiques que constitueixen vehicles de gestió del patrimoni personal;

d) societats amb accionistes nominals o accions al portador;

e) activitats econòmiques que fan un ús intensiu d’efectiu;

f) estructures societàries poc habituals o excessivament complexes, considerant la naturalesa de les activitats;

g) clients nacionals d’Estats no membres de la Unió Europea que sol·liciten la residència o la nacionalitat andorrana a canvi de transferències de capital, adquisició de béns o bons de l’Estat, o inversions en societats andorranes. 2) Factors de risc en funció del producte, el servei, l’operació o el canal de distribució:

a) banca privada;

b) productes o operacions que podrien afavorir l’anonimat;

c) relacions o operacions comercials a distància, sense certes salvaguardes com mitjans d’identificació electrònica pertinents d’acord amb la Llei 35/2014 , del 27 de novembre, de certificació i confiança electrònica;

d) pagaments rebuts de persones no identificades o tercers no associats;

e) nous productes i noves pràctiques comercials, inclosos nous mecanismes de lliurament, i utilització de noves tecnologies o tecnologies en desenvolupament per a productes nous o ja existents;

f) operacions relacionades amb el petroli, armes, metalls preciosos, productes del tabac, objectes culturals i altres elements d’importància arqueològica, històrica, cultural i religiosa, o amb valor científic singular, així com el marfil i les espècies protegides. […]

2. Els subjectes obligats examinen, en la mesura que sigui raonablement possible, el context i la finalitat de totes les operacions que compleixin almenys una de les condicions següents:

a) que siguin operacions complexes;

b) que siguin d’un import inusualment elevat;

c) que es duguin a terme de manera no habitual;

d) que no tinguin una finalitat econòmica o lícita aparent. En particular, els subjectes obligats reforcen el grau i la naturalesa de la supervisió de la relació de negocis a fi de determinar si aqueste s operacions o activitats semblen sospitoses.”