Article 18. Sancions

Article 18. Sancions

Les sancions que resultin de cada procediment s’estableixen d’acord amb la qualificació de les infraccions.

1. Les infraccions molt greus es sancionen amb una o més de les següents sancions:

a) Una amonestació pública que identifica l‘infractor i la naturalesa de la infracció;

b) La imposició d’una prohibició temporal o definitiva d’exercir funcions en entitats operatives del sistema financer, societats financeres de cartera, i societats financeres mixtes de cartera, als membres del consell d’administració i de la direcció general o a qualsevol altra persona física o jurídica que es consideri responsable;

c) Si es tracta d’una persona jurídica, sancions pecuniàries administratives de fins al 5 % del volum de negocis net anual total, inclosos els ingressos bruts procedents d’interessos a percebre i ingressos assimilats, els rendiments d’accions i altres valors de renda fixa o variable, i les comissions o corretatges a cobrar que hagi realitzat l’entitat en l’exercici anterior, o en l’exercici en curs en cas d’entitats de nova creació;

d) Si es tracta d’una persona física, sancions pecuniàries administratives de fins a 1.000.000 d’euros;

e) Sancions pecuniàries administratives de fins al doble de l’import dels beneficis derivats de l’incompliment, en el cas que es puguin determinar;

f) Suspensió dels drets de vot de l’accionista o accionistes responsables de les infraccions i/o la nul·litat dels vots emesos o la possibilitat d’anul·lar-los;

g) Restricció temporal o definitiva de l’àmbit d’actuació de l’entitat operativa del sistema financer i/o nomenament d’administradors provisionals;

h) Revocació de l’autorització o llicència de l’entitat operativa del sistema financer o la prohibició temporal o definitiva per a la realització de determinades activitats;

i) Prohibició temporal o definitiva de la prestació de serveis de pagament.

2. Les infraccions greus es sancionen amb una o més de les següents sancions:

a) Una amonestació pública que identifica l’infractor i la naturalesa de la infracció;

b) La imposició d’una prohibició temporal d’exercir funcions en entitats operatives del sistema financer, societats financeres de cartera, i societats financeres mixtes de cartera, als membres del consell d’administració i de la direcció general o a qualsevol altra persona física o jurídica que es consideri responsable;

c) Si es tracta d’una persona jurídica, sancions pecuniàries administratives de fins al 2,5 % del volum de negocis net anual total, inclosos els ingressos bruts procedents d’interessos a percebre i ingressos assimilats, els rendiments d’accions i altres valors de renda fixa o variable, i les comissions o corretatges a cobrar que hagi realitzat l’entitat en l’exercici anterior, o en l’exercici en curs en cas d’entitats de nova creació;

d) Si es tracta d’una persona física, sancions pecuniàries administratives de fins a 500.000 d’euros;

e) Sancions pecuniàries administratives de l’import dels beneficis derivats de l’incompliment, en el cas que es puguin determinar;

f) Suspensió dels drets de vot de l’accionista o accionistes responsables de les infraccions i/o la nul·litat dels vots emesos o la possibilitat d’anul·lar-los;

g) Restricció temporal de l’àmbit d’actuació de l’entitat i/o nomenament d’administradors provisionals;

h) Prohibició temporal o definitiva de la prestació de serveis de pagament.

i) exigir la restitució dels guanys obtinguts o les pèrdues evitades gràcies a la infracció, quan es puguin determinar.

3. Les infraccions lleus es sancionen amb:

a) Si es tracta d’una persona jurídica, sancions pecuniàries administratives de fins al 0,5 % del volum de negocis net anual total, inclosos els ingressos bruts procedents d’interessos a percebre i ingressos assimilats, els rendiments d’accions i altres valors de renda fixa o variable, i les comissions o corretatges a cobrar que hagi realitzat l’entitat en l’exercici anterior, o en l’exercici en curs en cas d’entitats de nova creació;

b) Si es tracta d’una persona física, sancions pecuniàries administratives de fins a 100.000 EUR.

4. Si l’entitat infractora fos una filial d’una empresa matriu andorrana, els ingressos bruts pertinents seran els ingressos bruts resultants dels comptes consolidats de l’empresa matriu última en l’exercici anterior.

5. En aplicació dels punts 1, 2 i 3 precedents, les sancions dels diversos apartats de cada punt es poden imposar alternativament o acumulativament.