Article 15. Assegurances de vida amb persones políticament exposades

Article 15. Assegurances de vida amb persones políticament exposades

Els subjectes obligats adopten mesures raonables per determinar si els beneficiaris de pòlisses d’assegurances de vida o altres assegurances relacionades amb inversions i/o, si escau, el beneficiari efectiu, són persones políticament exposades, els seus familiars o persones reconegudes com afins. Aquestes mesures s’adopten com molt tard al moment del pagament o al moment de la cessió, total o parcial, de la pòlissa. Quan s’identifiquin riscs més elevats, a més d’adoptar les mesures de diligència deguda establertes a l’article 9 d’aquesta Llei, correspon als subjectes obligats:

a) informar a l’alta direcció abans del pagament del rendiment de la pòlissa;

b) procedir a un control reforçat de tots els aspectes de la relació de negocis amb el titular de la pòlissa.

c) considerar realitzar una declaració d’operació sospitosa.