Article 11. Informació sobre l’entitat operativa del sistema financer destinada a clients minoristes i possibles clients minoristes

Article 11. Informació sobre l’entitat operativa del sistema financer destinada a clients minoristes i possibles clients minoristes

1. Les entitats operatives del sistema financer han de proporcionar als clients minoristes o possibles clients minoristes, segons correspongui, la informació següent de caràcter general:

a) El nom i l’adreça de l’entitat operativa del sistema financer, i les dades necessàries per permetre la comunicació efectiva del client amb l’entitat.

b) Els idiomes en els quals el client podrà comunicar-se amb l’entitat operativa del sistema financer i rebre documents i altres informacions de l’entitat.

c) Els mètodes de comunicació que han d’utilitzar l’entitat operativa del sistema financer i el client, incloses, quan sigui procedent, les formes d’enviament i recepció de les ordres.

d) Una declaració que acrediti que l’entitat operativa del sistema financer està autoritzada i el nom i l’adreça de contacte de l’AFA.

e) Si l’entitat operativa del sistema financer actua a través d’un agent financer, una declaració on s’especifiqui aquest fet aixi com l’estat en què dit agent está registrat.

f) La naturalesa, la freqüència i el calendari dels informes sobre el funcionament del servei que ha de transmetre l’entitat operativa del sistema financer al client, de conformitat amb l’apartat 2 de l’article 16 de la Llei 8/2013 .

g) Si l’entitat operativa del sistema financer té en el seu poder instruments financers o fons de clients, una descripció succinta de les mesures que adopti per garantir la seva protecció, inclosa informació del fons de garantia de dipòsits o sistema de garantia d’inversions que sigui aplicable a l’entitat operativa del sistema financer en virtut de les seves activitats.

h) Una descripció, que pot ser de forma resumida, de la política de conflictes d’interessos seguida per l’entitat operativa del sistema financer de conformitat amb l’apartat 3 de l’article 13 de la Llei 8/2013 .

i) Un major nivell de detall sobre l’esmentada política de conflictes d’interessos, quan el client ho sol·liciti, i per mitjà d’un suport durador o a través d’un lloc web (quan això no constitueixi un suport durador), sempre que es compleixin les condicions especificades en l’apartat 2 de l’article 35 bis de la Llei 8/2013 .

2. En prestar el servei de gestió de carteres, les entitats operatives del sistema financer han d’establir un mètode apropiat d’avaluació i comparació, com ara un paràmetre de referència significatiu, basat en els objectius d’inversió del client i en els tipus d’instruments financers que figuren a la cartera d’aquest client, per tal de permetre al client al qual es presta el servei avaluar el resultat obtingut per l’entitat operativa del sistema financer.

3. Quan les entitats operatives del sistema financer proposin la prestació de serveis de gestió de carteres a un client minorista o possible client minorista, li han de proporcionar, a més de la informació que exigeix l’apartat 1 d’aquest article, quan sigui procedent, la informació següent:

a) Informació sobre el mètode i la freqüència de valoració dels instruments financers de la cartera del client.

b) Informació sobre la delegació, si escau, de la gestió de carteres de la totalitat o part dels instruments financers o dels fons que hi hagi en la cartera del client.

c) Especificació de qualsevol paràmetre de referència que s’hagi d’utilitzar per comparar els resultats de la cartera.

d) Els tipus d’instruments financers que es poden incloure en la cartera del client i els tipus d’operacions que es poden dur a terme amb aquests instruments, inclòs qualsevol límit.

e) Els objectius de gestió, el nivell de risc que s’ha de reflectir en la gestió de carteres i qualsevol limitació específica d’aquesta facultat discrecional.