Article 10

Article 10

Comunicació d'operacions

1. Els subjectes obligats han de comunicar immediatament a la UPB qualsevol fet o operació respecte de la qual existeixen sospites d'estar relacionada amb un acte de blanqueig de capitals. La declaració d'operació sospitosa ha de ser efectuada abans que el subjecte obligat hagi executat l'operació financera o econòmica dubtosa. Quan això no sigui possible, a causa de l'evolució de l'operatòria, la comunicació s'ha d'efectuar de forma immediata, així com qualsevol circumstància relacionada amb aquesta que es produeixi amb posterioritat, i que pugui tenir incidència en l'operació o altres que es puguin detectar. Aquesta comunicació s'ha de fer per escrit i ha d'anar acompanyada de tota la informació relacionada amb l'operació, i ha de contenir els requisits que s'estableixen a l'apartat 4 del present article.

2. En cas d'existir indicis d'una operació sospitosa, la UPB pot ordenar provisionalment el bloqueig de l'operació durant el termini màxim de cinc dies hàbils. Mentre duri la mesura, el subjecte obligat no pot efectuar cap acte de disposició o gravàmen sobre l'operació sense el consentiment previ i escrit de la UPB. Estan subjectes a bloqueig tant l'operació declarada, com aquelles operacions vinculades que es vulguin realitzar amb posterioritat, dins del termini de cinc dies hàbils.

3. La comunicació dels subjectes obligats es realitza directament i per escrit a la UPB. No obstant això, en cas d'urgència o amb la finalitat d'aconseguir la màxima seguretat, rapidesa i control en la transmissió d'informació, la UPB pot establir els mitjans i les formes a través dels quals es puguin fer les comunicacions, sempre que es formalitzi per escrit i es comuniqui de forma immediata.

4. La UPB determina, mitjançant comunicat tècnic, el suport, el format i el termini de lliurament que han de respectar els subjectes obligats per realitzar les comunicacions corresponents a operacions sospitoses. En qualsevol dels casos, les comunicacions esmentades han de recollir de manera clara i completa, com a mínim, la informació següent: Relació i identificació de les persones físiques o jurídiques que participen en l'operació i el concepte de la seva participació. Relació de les operacions i dates a què es refereixen amb indicació de la seva naturalesa, moneda en la qual es realitza, quantia, lloc o llocs d'execució, finalitat i instruments de pagament o cobrament emprats. Còpia dels documents utilitzats per a la identificació del client que ha realitzat o que intenta realitzar l'operació financera o econòmica dubtosa. Còpia de la documentació de suport justificativa de l'operació financera o econòmica dubtosa. Exposició de les circumstàncies de qualsevol naturalesa d'on pugui deduir-se la sospita de la vinculació amb actes de blanqueig de capitals. Qualsevol altra informació en possessió del subjecte obligat que pugui ajudar a l'anàlisi i enteniment de l'operació per part de la UPB.

5. Sense perjudici de la informació que han de contenir les comunicacions, la UPB podrà sol·licitar als subjectes obligats qualsevol informació addicional que afecti els subjectes que participen en l'operació sospitosa o qualsevol altre aspecte de l'operació.

6. Els subjectes obligats han de comunicar a la UPB, en un termini no superior a dos dies hàbils, qualsevol requeriment rebut d'altres organismes oficials, si aquest està relacionat amb operacions susceptibles d'estar vinculades amb el blanqueig de capitals. En el cas que els subjectes obligats no disposin de la informació a la qual s'ha fet referència en l'apartat 4 s'ha de fer constar expressament.