Article 9

Article 9

Identificació de clients

1. Els subjectes obligats, i particularment les entitats del sistema financer, han d'exigir als seus clients, habituals o no, en el moment inicial d'establir qualsevol relació de negoci o d'efectuar qualsevol operació, amb independència de la seva quantia, la presentació d'un document d'identitat oficial original amb fotografia, i han de fer la comprovació del domicili i de la seva activitat professional mitjançant la sol·licitud d'informació i de documentació addicional. Així mateix s'hauran de sol·licitar els poders de les persones que actuen en nom d'algú altre. El subjecte obligat haurà de conservar una còpia d'aquests documents acreditatius i de les actuacions portades a terme per a la verificació d'aquesta informació.

2. Si el client és una persona jurídica, els subjectes obligats i particularment les entitats del sistema financer han d'exigir còpia del certificat d'inscripció al registre de societats i de l'autorització d'activitat comercial o acreditacions equivalents, còpia dels estatuts de la societat, i el nom i la identitat dels directors, dels apoderats, de les persones que tenen el dret de propietat i de les persones autoritzades a representar la societat, així com de les persones per compte de les quals actuen i la informació documental sobre l'activitat comercial o professional de la societat o entitat.

3. Els subjectes obligats, i especialment les entitats del sistema financer, han de verificar si el seu client és el veritable drethavent de la transacció sol·licitada o efectuada. En qualsevol cas, les entitats del sistema financers han d'obtenir informació precisa que els permeti conèixer la identitat i la activitat de l'ordenant de les transferències rebudes i dels beneficiaris per les transferències enviades, així com de les persones per compte de les quals actuen, si fos el cas.

4. En tots els casos, les entitats del sistema financer han d'exigir i justificar, de la mateixa manera que ho preveu el primer apartat d'aquest article, la identificació dels passavolants que sol·licitin efectuar transaccions de canvi de divises o bitlletatge per un valor igual o superior a 1.250 euros o quantitats inferiors realitzades de forma reiterada, que en el seu conjunt igualin o superin aquesta quantitat.

5. Quan, per la quantia o les condicions d'execució, l'operació comporti sospites d'estar aparentment vinculada amb un acte de blanqueig de capitals, els venedors d'articles de gran valor han de comprovar la identitat dels compradors, han de conservar una còpia d'aquests documents acreditatius i declarar de forma immediata l'operació a la UPB.

6. Quan per la quantia o les condicions d'execució, qualsevol operació sol·licitada no es correspongui amb l'activitat normal o amb els antecedents operatius d'un client, els subjectes obligats han d'obtenir d'aquest una justificació documental que avali la realització de l'operació en qüestió.