Protocol marc 3, preàmbul

Aquest Protocol marc té en compte les especificitats dels estats associats i com els seus mercats de serveis financers haurien d’integrar-se dins del mercat interior de serveis financers de la UE i la seva infraestructura de supervisió.

Tenint en compte això, haurien d'establir-se normes i disposicions específiques per assegurar una integració harmoniosa en el mercat.

L’adopció d’un enfocament esglaonat per a la implementació i l’aplicació dels actes legals de la UE s’estableix a fi d’oferir a l’estat associat la flexibilitat per prioritzar segments específics dels actes legals de la UE per als quals té la intenció de prestar serveis financers transfronterers en primer lloc.

Aquest enfocament permet a l’estat associat adoptar gradualment els actes legals de la UE i aplicar-los de manera progressiva, tenint en compte les seves circumstàncies i preferències particulars.

La valoració de la infraestructura de supervisió de l’estat associat, mitjançant una avaluació per accedir al mercat interior de serveis financers de la UE, i posteriors avaluacions periòdiques, serveix per valorar la seva eficàcia, solidesa i adequació, tenint en compte les característiques del sector financer de l’estat associat, com ara la seva naturalesa, diversitat, extensió i complexitat.

Un marc de supervisió sòlid és crucial per garantir la integritat i l’estabilitat del mercat interior de la UE, promoure la confiança entre els participants del mercat i salvaguardar els interessos dels consumidors i els inversors.

A les autoritats de supervisió de la UE se’ls encomana un rol fonamental en la realització d’aquestes avaluacions que requereixen d’una manera àmplia, quan sigui necessària, la col·laboració i cooperació actives de les autoritats competents dels estats membres de la UE.

Tenint en compte les especificitats d’Andorra i de San Marino i les modalitats particulars d’integració en el mercat que s’inclouen en aquest Protocol marc, esdevé necessari incloure-hi acords específics i salvaguardes en matèria de supervisió, que son sense perjudici de i diferents dels acords i de les salvaguardes que governen les relacions entre els estats membres de la UE i el mercat interior com un tot.

Per prevenir abusos de la llibertat d’establiment, caldria exigir als operadors financers amb seu als estats associats que prestin almenys una part dels seus serveis dins de la jurisdicció dels estats associats.

Les autoritats competents dels estats associats hauran d’evitar la creació d’entitats jurídiques amb mínima o nul·la substància que realitzin molt poca o nul·la activitat econòmica en la seva jurisdicció.

Aquests acords i salvaguardes en matèria de supervisió es limiten estrictament al present Acord i no pretenen constituir un precedent, ni estendre’s més enllà del seu àmbit d’aplicació ni aplicar-se en altres contextos.