Article 21. Avaluacions dels riscos individuals

Article 21. Avaluacions dels riscos individuals

1. En aplicació de l’apartat 4 de l’article 41 de la Llei, quan la normativa d’un altre país prohibeixi o restringeixi l’aplicació de les polítiques i els procediments que resultin necessaris per detectar i avaluar adequadament el risc de blanqueig de diners o valors i finançament del terrorisme associat a una relació de negocis o transacció ocasional mitjançant restriccions en l’accés a la informació sobre clients i beneficiaris efectius o restriccions en la utilització d’aquesta informació a l’efecte de la diligència deguda, els subjectes obligats han de fer, com a mínim, el següent:

a) Informar la Uifand sense demora indeguda i, en qualsevol cas, com a molt tard 28 dies naturals després d’identificar l’altre país, del següent:

i) El nom del país de què es tracti. ii) La manera en què la normativa vigent de l’altre país prohibeix o restringeix l’aplicació de les polítiques i els procediments necessaris per detectar i avaluar el risc de blanqueig de diners o valors i finançament del terrorisme associat a un client.

b) Assegurar que les seves sucursals o filials amb participació majoritària al país de què es tracti determinin si el consentiment dels seus clients i, si escau, dels beneficiaris efectius dels seus clients pot utilitzar-se per salvar legalment les restriccions o prohibicions esmentades en la lletra a, incís ii.

c) Assegurar que les seves sucursals o filials amb participació majoritària al país de què es tracti exigeixin als seus clients i, si escau, als beneficiaris efectius dels seus clients que prestin el seu consentiment a fi de salvar les restriccions o prohibicions esmentades en la lletra a, incís ii, en la mesura que això sigui compatible amb la normativa del país.

2. Quan el consentiment a què es refereix l’apartat 1, lletra c, no sigui possible, els subjectes obligats financers adopten mesures addicionals juntament amb les seves mesures ordinàries de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme. Entre aquestes mesures addicionals s’hi inclou la mesura addicional establerta en l’article 26, lletra c, i una o diverses de les mesures establertes en les lletres a, b, d, e i f del dit article. Quan els subjectes obligats financers no puguin fer front eficaçment al risc de blanqueig de diners o valors i finançament del terrorisme mitjançant l’aplicació de les mesures esmentades en els apartats 1 i 2, han de fer el següent:

a) Assegurar que la sucursal o filial amb participació majoritària de què es tracti posi fi a la relació de negocis.

b) Assegurar que la sucursal o filial amb participació majoritària de què es tracti no dugui a terme la transacció ocasional.

c) Posar fi a totes o a part de les activitats de la sucursal o filial amb participació majoritària de què es tracti.

3. Els subjectes obligats financers determinen l’abast de les mesures addicionals a què es refereix l’apartat 2 en funció d’una anàlisi de riscos i estan en disposició de demostrar a la Uifand que l’abast de les mesures addicionals és adequat considerant el risc de blanqueig de diners o valors i finançament del terrorisme.