Article 22. Intercanvi i tractament de dades de clients

Article 22. Intercanvi i tractament de dades de clients

1. Quan la normativa d’un altre país prohibeixi o restringeixi l’intercanvi o el tractament de dades de clients dins del grup als efectes de la prevenció i la lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme, els subjectes obligats financers han de fer, com a mínim, el següent:

a) Informar la Uifand sense demora indeguda i, en qualsevol cas, com a molt tard 28 dies naturals després d’identificar l’altre país, del següent:

i) El nom del país de què es tracti. ii) La manera en què l’aplicació de la normativa vigent de l’altre país prohibeix o restringeix l’intercanvi o el tractament de dades de clients a l’efecte de la prevenció i la lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme.

b) Assegurar que les seves sucursals o filials amb participació majoritària al país de què es tracti determinin si el consentiment dels seus clients i, si escau, dels beneficiaris efectius dels seus clients pot utilitzar-se per salvar legalment les restriccions o prohibicions esmentades en la lletra a, incís ii.

c) Assegurar que les seves sucursals o filials amb participació majoritària al país de què es tracti exigeixin als seus clients i, si escau, als beneficiaris efectius dels clients que prestin el seu consentiment per salvar les restriccions o prohibicions esmentades en la lletra a, incís ii, en la mesura que això sigui compatible amb la normativa del país.

2. Quan el consentiment a què es refereix l’apartat 1, lletra c, no sigui possible, els subjectes obligats financers adopten mesures addicionals juntament amb les seves mesures ordinàries de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme a fi de fer front al risc. Entre aquestes mesures addicionals s’hi inclou la mesura addicional establerta a la lletra a, o la lletra c, de l’article 26. Quan el risc de blanqueig de diners o valors i finançament del terrorisme justifiqui l’adopció de més mesures addicionals, els subjectes obligats financers han d’aplicar una o diverses de les restants mesures addicionals que figuren a l’article 26, lletres a a c.

3. Quan els subjectes obligats financers no puguin fer front eficaçment als riscos de blanqueig de diners o valors i finançament del terrorisme mitjançant l’aplicació de les mesures a què es refereixen els apartats 1 i 2, han de posar fi a totes o part de les activitats de la seva sucursal o filial amb participació majoritària a l’altre país.

4. Els subjectes obligats financers determinen l’abast de les mesures addicionals a què es refereixen els apartats 2 i 3 en funció d’una anàlisi de riscos i estan en disposició de demostrar a la Uifand que l’abast de les mesures addicionals és adequat considerant el risc de blanqueig de diners o valors i finançament del terrorisme.