Annex 2. Inversors experimentats als efectes del capítol

Annex II. Inversors experimentats als efectes del capítol
V del títol VII I.- Criteris de definició Un inversor experimentat és un inversor conscient dels riscos associats a la inversió en els mercats de capitals i amb recursos suficients per assumir tals riscos sense exposar-se a conseqüències financeres excessives. Els inversors experimentats han d’ésser qualificats com a tals si compleixen els criteris de definició que figuren en aquest apartat I i si se segueix el procediment establert a l’apartat II següent. Les persones físiques o jurídiques següents seran considerades inversores experimentades en tots els serveis oferts per proveïdors de serveis de finançament participatiu de conformitat amb aquest capítol:
1. Persones jurídiques que compleixin almenys un dels criteris següents:
a) Recursos propis d’almenys 100.000 euros;
b) volum de negocis net d’almenys 2.000.000 d’euros, i
c) balanç d’almenys 1.000.000 d’euros.
2. Persones físiques que compleixin almenys dos dels criteris següents:
a) Ingressos bruts personals d’almenys 60.000 euros per exercici fiscal, o una cartera d’instruments financers, definida com la inclusió de dipòsits d’efectiu i actius financers, superior a 100.000 euros;
b) l’inversor treballa o ha treballat al sector financer almenys durant un any en un lloc professional que requereixi tenir coneixement de les operacions o serveis previstos, o ha ocupat un lloc executiu durant almenys dotze mesos en una persona jurídica de les determinades al punt 1, i
c) l’inversor ha realitzat operacions de volum significatiu als mercats de capital amb una freqüència mitjana de 10 per trimestre durant els quatre trimestres anteriors. II.- Sol·licitud de tractament com a inversor experimentat Els proveïdors de serveis de finançament participatiu hauran de posar a la disposició dels seus inversors una plantilla que puguin utilitzar per sol·licitar el tractament com a inversors experimentats. La plantilla contindrà els criteris de definició establerts a l’apartat I anterior i una advertència clara en què s’especifiqui la protecció que perdrà un inversor experimentat com a conseqüència de ser qualificat com a tal. La sol·licitud de tractament com a inversor experimentat inclourà la informació següent:
1. Un certificat que especifiqui quins dels criteris de definició establerts a l’apartat I anterior compleix l’inversor sol·licitant; 2. una declaració que l’inversor sol·licitant és conscient de les conseqüències de perdre la protecció vinculada a la categoria d’inversor no experimentat, i 3. una declaració conforme l’inversor sol·licitant és responsable de la veracitat de la informació facilitada a la sol·licitud. El proveïdor de serveis de finançament participatiu adoptarà mesures raonables per garantir que l’inversor sigui considerat com a inversor experimentat i aplicarà les polítiques internes escrites per classificar els inversors. El proveïdor de serveis de finançament participatiu aprovarà la sol·licitud, llevat que tingui dubtes raonables que la informació facilitada a la sol·licitud sigui correcta. El proveïdor de serveis de finançament participatiu notificarà expressament a l’inversor quan es confirmi la seva classificació. L’aprovació esmentada al paràgraf tercer tindrà una validesa de dos anys. Els inversors que desitgin mantenir la seva categoria d’inversor experimentat després de l’expiració del període de validesa hauran de presentar una nova sol·licitud al proveïdor de serveis de finançament participatiu. Correspon als inversors experimentats informar el proveïdor de serveis de finançament participatiu de qualsevol canvi que pogués modificar la seva classificació. Quan el proveïdor de serveis de finançament participatiu tingui coneixement que l’inversor ja no compleix les condicions inicials que van permetre-li rebre tractament d’inversor experimentat, el proveïdor de serveis de finançament participatiu informarà l’inversor que se’l tractarà com a inversor no experimentat.