Annex 1. Fitxa de dades fonamentals de la inversió

Annex I. Fitxa de dades fonamentals de la inversió
Part A: Informació sobre el promotor del projecte i el projecte de finançament participatiu
a) Identitat, forma jurídica, titularitat, forma de l’òrgan d’administració, i en el cas del Consell d’Administració els seus càrrecs, i dades de contacte.
b) Totes les persones físiques o jurídiques responsables de la informació facilitada a la fitxa de dades fonamentals de la inversió. Si es tracta de persones físiques, inclosos els membres dels òrgans d’administració, del promotor del projecte, indicar el nom i el càrrec de la persona física; si es tracta de persones jurídiques, indicar la denominació i el domicili social. La declaració de responsabilitat següent: “ El promotor del projecte declara que, fins on arriba el seu coneixement, no s’ha omès cap dada i la informació no és substancialment enganyosa ni inexacta. El promotor del projecte és el responsable de l’elaboració d’aquesta fitxa de dades fonamentals de la inversió. ”
c) Les activitats principals del promotor del projecte, productes o serveis oferts pel promotor del projecte.
d) Un hipervincle als estats financers més recents del promotor del projecte, si en disposa.
e) Les principals xifres i coeficients financers anuals del promotor del projecte dels tres últims anys, si en disposa.
f) La descripció del projecte de finançament participatiu, incloses la seva finalitat i les característiques principals. Part B: Principals característiques del procés de finançament participatiu i, en el seu cas, condicions per captar capital o prendre prestats fons
a) L’import mínim de capital que s’ha de captar o de fons que s’han de prendre en préstec per a cada oferta de finançament participatiu i el nombre d’ofertes completades pel promotor del projecte o el proveïdor de serveis de finançament participatiu per al projecte de què es tracti.
b) El termini per assolir l’objectiu del capital que s’ha de captar o de fons que s’han de prendre en préstec.
c) La informació sobre les conseqüències si no s’arriba dins el termini a l’objectiu de captació de capital o de fons presos en préstec.
d) L’import màxim de l’oferta, si difereix de l’import mínim de capital o de fons que s’esmenten a la lletra a).
e) L’import dels recursos propis compromesos pel promotor del projecte en el projecte de finançament participatiu.
f) Les modificacions de la composició del capital o dels préstecs del promotor del projecte relacionats amb l’oferta de finançament participatiu.
g) L’existència i condicions d’un període de reflexió precontractual per a inversors no experimentats. Part C: Factors de risc Exposició dels principals riscos associats al finançament del projecte de finançament participatiu, el sector, el projecte, el promotor del projecte, els valors negociables i els instruments admesos per al finançament participatiu o els préstecs, inclosos, en el seu cas, els riscos geogràfics. Part D: Informació relativa a l’oferta de valors negociables i als instruments admesos per al finançament participatiu
a) L’import total i tipus de valors negociables i instruments admesos per al finançament participatiu que s’ofereixen.
b) El preu de la subscripció.
c) Si s’accepta la sobredemanda de subscripcions i com s’assigna.
d) Les condicions de subscripció i pagament.
e) La custòdia i el lliurament als inversors dels valors negociables i els instruments admesos per al finançament participatiu.
f) Quan la inversió es garanteixi amb un aval o una garantia real: i. Precisar si l’avalador o el proveïdor de la garantia real és una persona jurídica. ii. Precisar la identitat, la forma jurídica i les dades de contacte de l’avalador o del proveïdor de la garantia real. iii. Oferir informació sobre la natura i les condicions de l’aval o de la garantia real.
g) En el seu cas, el compromís ferm de recompra dels valors negociables o els instruments admesos per al finançament participatiu, així com el termini per a la recompra.
h) Per als instruments diferents d’accions o participacions, el tipus d’interès nominal, la data de meritació dels interessos, les dates de pagament d’interessos, la data de venciment i el rendiment aplicable. Part E: Informació sobre l’entitat instrumental
a) Si existeix una entitat instrumental i interposada entre el promotor del projecte i l’inversor.
b) Les dades de contacte de l’entitat instrumental. Part F: Drets de l’inversor
a) Els drets principals inherents als valors negociables o els instruments admesos per al finançament participatiu.
b) Les restriccions a què estan subjectes els valors negociables o els instruments admesos per al finançament participatiu, en particular els pactes parasocials o altres acords que impedeixin la seva negociabilitat.
c) La descripció de qualsevol restricció a la negociació de valors negociables o dels instruments admesos per al finançament participatiu.
d) Les possibilitats de l’inversor de desprendre’s de la inversió.
e) En relació amb els instruments de renda variable, la distribució del capital i dels drets de vot abans i després de l’ampliació de capital resultant de l’oferta (suposant que se subscriguin tots els valors negociables o els instruments admesos per al finançament participatiu). Part G: Comunicacions relacionades amb préstecs Quan l’oferta de finançament participatiu inclogui la facilitació de la concessió de préstecs, la fitxa de dades fonamentals de la inversió contindrà la informació següent, en lloc de la mencionada a les parts D, E i F d’aquest annex:
a) La natura, la duració i les condicions del préstec;
b) els tipus d’interès aplicables o, en el seu cas, qualsevol altra forma de compensació a l’inversor;
c) les mesures de mitigació del risc, especialment si existeixen avaladors o proveïdors de garantia real o un altre tipus de garanties;
d) el calendari de reembors del principal i de l’abonament dels interessos;
e) qualsevol incompliment dels contractes de crèdit per part del promotor del projecte en els últims cinc anys;
f) la gestió del préstec, especialment en situacions en què el promotor del projecte no compleixi les seves obligacions. Part H: Tarifes, informació i vies de recurs
a) Les tarifes cobrades a l’inversor i els costos suportats per aquest en relació amb les inversions, especialment els costos administratius que resultin de la venda d’instruments admesos per al finançament participatiu.
b) On i com obtenir de forma gratuïta informació complementària sobre el projecte de finançament participatiu, el promotor del projecte i l’entitat instrumental.
c) Com i a qui pot dirigir l’inversor una reclamació sobre la inversió o sobre la conducta del promotor del projecte o el proveïdor de serveis de finançament participatiu. Part I: Informació sobre el servei de gestió individualitzada de carteres de préstecs que prestin els proveïdors de serveis de finançament participatiu
a) La identitat, forma jurídica, titularitat, forma de l’òrgan d’administració, i en el cas del Consell d’Administració els seus càrrecs, i dades de contacte del proveïdor de serveis de finançament participatiu.
b) El tipus d’interès mínim i màxim dels préstecs que puguin estar a la disposició de les carteres individuals dels inversors.
c) La data de venciment mínima i màxima dels préstecs que puguin estar a la disposició de les carteres individuals dels inversors.
d) Quan s’utilitzin, la gamma i la distribució de les categories de risc a les quals puguin pertànyer els préstecs, així com les taxes d’impagament i una mitjana ponderada del tipus d’interès per categoria de risc amb un desglossament addicional per any de concessió dels préstecs a través del proveïdor de serveis de finançament participatiu.
e) Els elements principals de la metodologia interna per avaluar el risc de crèdit dels diferents projectes de finançament participatiu i per definir les categories de risc.
f) En cas que s’ofereixi un tipus objectiu de rendibilitat de la inversió, un tipus objectiu anual i l’interval de confiança d’aquest tipus objectiu anual sobre el període d’inversió, tenint en compte les despeses i les taxes d’impagament.
g) Els procediments, les metodologies internes i els criteris de selecció dels projectes de finançament participatiu per a la cartera individual de préstecs de l’inversor.
h) La cobertura i les condicions de qualsevol garantia del capital aplicable.
i) La gestió dels préstecs de la cartera, especialment si un promotor del projecte no compleix les seves obligacions.
j) Les estratègies de diversificació del risc.
k) Les despeses que ha de pagar el promotor del projecte o l’inversor, especialment qualsevol deducció de l’interès que hagi de pagar el promotor del projecte.