Article 97. Competències específiques amb relació a la supervisió prudencial

Article 97. Competències específiques amb relació a la supervisió prudencial

1. Als efectes de l’article 91, els apartats 4 i 5 de l’article 92 i l’article 95 d’aquesta Llei, així com del que estableixi el reglament d’aplicació, l’AFA té les competències següents:

a) exigir a les entitats que mantinguin fons propis per sobre dels requisits establerts al reglament d’aplicació en les condicions establertes a l’article 97 bis;

b) Exigir el reforç dels sistemes, els procediments, les estratègies i els mecanismes implementats, de conformitat amb l’article 15 d’aquesta Llei i amb els articles 6 a 6 undecies de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits d’organització i les condicions de funcionament de les entitats operatives del sistema financer, la protecció dels inversors, els abusos de mercat i els acords de garantia financera.

c) exigir a les entitats que presentin un pla per restaurar el compliment dels requisits de supervisió, de conformitat amb l’establert a aquesta Llei i al Reglament d’aplicació, que estableixin un termini per a la seva execució, i, fins i tot, que introdueixin en aquest pla les millores necessàries pel que fa al seu abast i a la data límit d’execució;

d) exigir a les entitats que apliquin una política específica de dotació de provisions o un determinat tractament dels actius, en termes de requisits de fons propis;

e) restringir o limitar l’activitat, les operacions o la xarxa d’entitats o sol·licitar l’abandonament d’activitats que suposin riscos excessius per a la solidesa d’una entitat;

f) exigir la mitigació del risc inherent a les activitats, els productes i els sistemes de les entitats, incloses activitats externalitzades;

g) exigir a les entitats que limitin la retribució variable basada en un percentatge dels ingressos nets, quan aquesta retribució resulti incompatible amb el manteniment d’una base sòlida de capital;

h) exigir a les entitats que utilitzin els beneficis nets per enfortir els fons propis;

i) restringir o prohibir els pagaments de dividends o d’interessos als accionistes, socis o titulars d’instruments de capital nivell 1 addicional, sempre i quan aquesta prohibició no constitueixi un supòsit d’incompliment de l’entitat;

j) imposar obligacions de presentació d’informació addicionals o més freqüents, inclosa la informació sobre la situació de fons propis, liquiditat i palanquejament;

k) imposar requisits específics de liquiditat, incloses les restriccions sobre les asimetries en els venciments entre els actius i els passius;

l) requerir la publicació d’informació addicional.

2. Als efectes de la lletra

j) de l’apartat 1, l’AFA només pot imposar requisits de presentació d’informació addicionals o més freqüents a les entitats quan els requisits pertinents siguin adequats i proporcionats respecte a l’objectiu pel qual es requereix la informació i la informació sol·licitada no sigui reiterativa. A efectes del que es disposa en els articles 91 a 95, tota informació addicional que pugui exigir-se a les entitats es considera reiterativa si informació igual o substancialment igual ja s’ha remès a l’AFA o pot ser presentada per l’AFA.

4. Les decisions adoptades per l’AFA en l’exercici de les seves facultats de supervisió han de ser motivades.

5. Als efectes de l’apartat 1 bis de l’article 100, l’AFA té les competències següents:

a) suspendre l’exercici dels drets de vot corresponents a les participacions de les entitats filials que pertanyin a la societat financera de cartera o a la societat financera mixta de cartera;

b) emetre requeriments o imposar sancions a la societat financera de cartera, a la societat financera mixta de cartera o als membres de l’òrgan d’administració o de la direcció general a reserva del que disposi la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer;

c) donar instruccions o indicacions a la societat financera de cartera o a la societat financera mixta de cartera per transferir als seus accionistes les participacions en les seves entitats filials;

d) designar de forma temporal una altra societat financera de cartera, una societat financera mixta de cartera o una entitat dins del grup perquè actuï com a responsable de vetllar pel compliment dels requisits establerts en aquesta Llei i en el reglament d’aplicació en base consolidada;

e) restringir o prohibir la distribució de dividends o el pagament d’interessos a accionistes;

f) exigir a les societats financeres de cartera o a les societats financeres mixtes de cartera que deixin d’invertir en entitats o altres ens del sector financer o que hi redueixin les seves participacions;

g) exigir a les societats financeres de cartera o a les societats financeres mixtes de cartera que presentin un pla de restabliment no demorat del compliment.