Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer del 27 de novembre del 1997 · bopa.mca.ad
LleiArticle 16
Article 16
Infraccions greus Són infraccions greus les infraccions que afecten la solvència, la liquiditat i l'estabilitat de les entitats, que no impliquen una infracció molt greu, i les infraccions que dificulten conèixer la situació real de l'entitat. Constitueixen infraccions greus:
a) L'incompliment de les normes vigents en matèria de coeficient d'inversions obligatòries.
b) L'incompliment de les normes vigents en matèria de reserves en garantia de dipòsits i d'altres obligacions operacionals i, en particular, les establertes als articles 3, 4, 5, 6 i 7 de la Llei de regulació de les reserves en garantia de dipòsits i d'altres obligacions operacionals a mantenir i dipositar per les entitats enquadrades en el sistema financer de data 11 de maig de 1995.
c) El fet de no tenir la comptabilitat en la forma legalment prescrita o de portar-la amb anomalies que dificultin el coneixement de la situació econòmica, patrimonial i financera de l'entitat.
d) L'incompliment de les limitacions dels percentatges de participació de les entitats del sistema financer en entitats no financeres fixats als articles 2, 3, 4 i 5 de la Llei de regulació de les facultats operatives dels diversos components del sistema financer.
e) L'incompliment de les normes de solvència, liquiditat i concentració de risc establertes als articles 6, 11, 12, 15 i 17 de la Llei de regulació dels criteris de solvència i liquiditat, sempre que això no constitueixi una infracció molt greu d'acord amb el que disposa l'article anterior.
f) El fet de deixar de complir les característiques tècniques i professionals dels membres del Consell d'Administració i dels responsables de la gestió a què es refereix l'article 13 de la Llei d'ordenació del sistema financer.
g) El fet de deixar de complir les característiques tècniques i administratives a què es refereix l'article 20 de la Llei d'ordenació del sistema financer.
h) L'excusa o la resistència a facilitar informació a l'Institut Nacional Andorrà de Finances, directament o mitjançant els auditors externs, que impedeixen conèixer determinats aspectes de la situació econòmica de l'entitat.
i) La comissió de més de tres infraccions lleus en el termini d'un any.
Nova redacció a partir del 03/03/2011
Article 16
Infraccions greus Són infraccions greus les infraccions que afecten la solvència, la liquiditat i l'estabilitat de les entitats, que no impliquen una infracció molt greu, i les infraccions que dificulten conèixer la situació real de l'entitat. Constitueixen infraccions greus:
a) L'incompliment de les normes vigents en matèria de coeficient d'inversions obligatòries.
b) L’incompliment de les normes vigents en matèria de garantia de dipòsits.
c) El fet de no tenir la comptabilitat en la forma legalment prescrita o de portar-la amb anomalies que dificultin el coneixement de la situació econòmica, patrimonial i financera de l'entitat.
d) L'incompliment de les limitacions dels percentatges de participació de les entitats del sistema financer en entitats no financeres fixats als articles 2, 3, 4 i 5 de la Llei de regulació de les facultats operatives dels diversos components del sistema financer.
e) L'incompliment de les normes de solvència, liquiditat i concentració de risc establertes als articles 6, 11, 12, 15 i 17 de la Llei de regulació dels criteris de solvència i liquiditat, sempre que això no constitueixi una infracció molt greu d'acord amb el que disposa l'article anterior.
f) El fet de deixar de complir les característiques tècniques i professionals dels membres del Consell d'Administració i dels responsables de la gestió a què es refereix l'article 13 de la Llei d'ordenació del sistema financer.
g) El fet de deixar de complir les característiques tècniques i administratives a què es refereix l'article 20 de la Llei d'ordenació del sistema financer.
h) L'excusa o la resistència a facilitar informació a l'Institut Nacional Andorrà de Finances, directament o mitjançant els auditors externs, que impedeixen conèixer determinats aspectes de la situació econòmica de l'entitat.
i) La comissió de més de tres infraccions lleus en el termini d'un any.
Font : Llei 1/2011, del 2 de febrer, de creació d’un sistema de garantia de dipòsits per a les entitats bancàries (BOPA 2011-03-02)
Art. 16 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer del 27 de novembre del 1997, en la redacció vigent a 31/12/1997.
Enllaç permanent: https://bopa.mca.ad/llei/1997-11-27/regulacio-regim-disciplinari-sistema-financer/art-16?data=1997-12-31
Cita de treball generada a partir del text consolidat (no oficial): per a un escrit, contrasteu-la amb el BOPA.
Doctrina i jurisprudència que el cita (8) enllaç automàtic
- Actes sotmesos a autorització prèvia i/o inscripció i altres comunicacions
· AFA · 2024-05-10 · mètode : cita l'article pel títol de la llei
«…apítol 2, Secció 1 del Codi Penal andorrà) i/o com a infracció administrativa (articles 15, 16 i 17 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de Novembre de 1997). Així mateix, el sot…»
- Creació de noves entitats i delegacions
· AFA · 2024-05-10 · mètode : cita l'article pel títol de la llei
«…apítol 2, Secció 1 del Codi Penal andorrà) i/o com a infracció administrativa (articles 15, 16 i 17 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de Novembre de 1997). Així mateix, el sot…»
- Avaluació de la idoneïtat de l’alta direcció i de l’honorabilitat dels titulars reals o beneficiaris efectius
· AFA · 2024-03-20 · mètode : cita l'article pel títol de la llei
«…apítol 2, Secció 1 del Codi Penal andorrà) i/o com a infracció administrativa (articles 15, 16 i 17 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de Novembre de 1997). Així mateix, el sot…»
- Avaluació de la idoneïtat
· AFA · 2022-05-09 · mètode : cita l'article pel títol de la llei
«…apítol 2, Secció 1 del Codi Penal andorrà) i/o com a infracció administrativa (articles 15, 16 i 17 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de Novembre de 1997). Així mateix, el sot…»
- Actes sotmesos a autorització prèvia i/o inscripció i altres comunicacions.
· AFA · 2022-01-25 · mètode : cita l'article pel títol de la llei
«…apítol 2, Secció 1 del Codi Penal andorrà) i/o com a infracció administrativa (articles 15, 16 i 17 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de Novembre de 1997). Així mateix, el sot…»
- Requisits aplicables als accionistes amb participació qualificada
· AFA · 2021-04-26 · mètode : cita l'article pel títol de la llei
«…apítol 2, Secció 1 del Codi Penal andorrà) i/o com a infracció administrativa (articles 15, 16 i 17 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de Novembre de 1997). Així mateix, el sot…»
- Avaluació de la idoneïtat
· AFA · 2019-08-16 · mètode : cita l'article pel títol de la llei
«…apítol 2, Secció 1 del Codi Penal andorrà) i/o com a infracció administrativa (articles 15, 16 i 17 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de Novembre de 1997). Així mateix, el sot…»
- Memòria d'activitats AFA 2021
· AFA · · mètode : article d'una llei citada abans en el document
«…eterminats aspectes de la situació econòmica de l’entitat”; infracció greu de l’article 16.h) de la LRRD pel fet de “deixar de complir els requisits organitzatius i les condicions de funcionament que s’estable…»
Enllaç trobat automàticament perquè el document cita aquest article (el mètode indica com s'ha identificat la llei); cal comprovar-ne la pertinença.