RESOLUCIONS BANCÀRIES. Transmissió seqüencial de diferents actius i passius d'una entitat bancària a una altra (1000041/2019)

Sentència

Magistrats

Bernard Plagnet Elsa Puig Muñoz

TRIBUNAL SUPERIOR DE JUSTÍCIA

Sala Administrativa

Núm. de Protocol: 1000041/2019 Núm. de Rotlle: TSJA-0000050/2020

SENTÈNCIA 37-2021

PARTS:

Apel·lants: Srs. Duque

Villalba

Sancho

Tamarit

Salas

Barba

Manzanares

Diez

Expósito

Montenegro

Recio

Mercader

Vall

Duque

Agullo

Roda

Sandoval

Villalba

Conde

Zurita

Daza

Bermudez

Duqueza

Somoza

Representant: Sr. Querol

Advocat: Sr. Águila

Apel·lat: AGÈNCIA ESTATAL DE RESOLUCIÓ D'ENTITATS BANCÀRIES (AREB)

Representant: Sr. Recio

Advocats: Roda

COMPOSICIÓ DEL TRIBUNAL:

President: Sr. Codina

Magistrats: Sra. Elsa Puig Muñoz

Sr. Bernard Duquegnet

Andorra la Vella, el vint-i-dos d'abril de dos mil vint-i-u.

El Tribunal Superior de Justícia, Sala Administrativa, ha vist el recurs d'apel·lació a les actuacions número 1000041/2019.

En la tramitació d'aquestes actuacions han estat observades les prescripcions legals, i ha estat ponent el magistrat Sr. Bernard Duquegnet, el qual expressa el parer del Tribunal.

ANTECEDENTS DE FET

1.- La representació processal de la part agent va interposar demanda jurisdiccional contra la resolució del Consell d'Administració de l'AGÈNCIA ESTATAL DE RESOLUCIÓ D'ENTITATS BANCÀRIES (AREB) del 10 de maig de 2019.

2.- En la sentència del 22 de juny de 2020, el Tribunal de Batlles ha desestimat la demanda.

3.- En el seu escrit d'apel·lació de data 29 de setembre de 2020, la representació processal dels Srs. Duque estima en substància:

La cartera de valors dels clients és propietat directa dels clients i està fora de balanç, a diferència del que succeeix amb els imports en compte corrent: l'acord 119 de la resolució impugnada és nul de ple dret.

L'acord 97 de la resolució impugnada és nul de ple dret.

X està en fons propis negatius.

4.- En la seva contesta de data 20 d'octubre del 2020, l'AGÈNCIA ESTATAL DE RESOLUCIÓ D'ENTITATS BANCÀRIES (AREB) estima en substància :

La Llei 8/2015 atribueix a l'AGÈNCIA ESTATAL DE RESOLUCIÓ D'ENTITATS BANCÀRIES (AREB) potestats de caràcter clarament extraordinari que li permeten intervenir en la vida mercantil ordinària d'una entitat de crèdit i substituir la voluntat dels titulars dels actius i passius d'aquesta.

S'ha de condemnar els agents al pagament de les costes processals.

5.- Trameses les actuacions a aquesta Sala, s'ha designat el magistrat ponent i han quedat vistes les actuacions per a deliberar i decidir.

FONAMENTS DE DRET

Primer.- Competència

La Sala Administrativa del Tribunal Superior de Justícia és competent per a conèixer del present recurs, segons l'article 39.3 de la Llei Qualificada de la Justícia.

Segon.- L'objecte d'aquest plet és una petició d'anul·lació de la Resolució del Consell d'Administració de l'AGÈNCIA ESTATAL DE RESOLUCIÓ D'ENTITATS BANCÀRIES (AREB) de data 10 de maig de 2019, per la qual s'adopta, entre d'altres, l'acord de transmissió seqüencial de l'entitat bancària X, SAU a favor de Y, SAU.

Per tant, les proves demanades no són rellevant atès l'objecte del present litigi que és únicament l'apreciació de la legalitat de la resolució impugnada (v. també l'Aute de data 26 de novembre de 2020).

Tercer.- Les competències de l'AGÈNCIA ESTATAL DE RESOLUCIÓ D'ENTITATS BANCÀRIES (AREB)

En la seva resolució de data 10 de maig del 2019, l'AGÈNCIA ESTATAL DE RESOLUCIÓ D'ENTITATS BANCÀRIES (AREB) precisa (foli 22 i 23):

"Resten expressament excloses de la Transmissió objecte de la present Resolució les posicions d'actiu i passiu, com també els contractes de gestió d'actius fora de balanç general i les posicions custodiades de Clients NO Traspassables" (les "Exclusions") (foli 97).

"a) En cas de recompra dels actius, X recomprarà aquests actius, valors i instruments a través de la seva cartera de compte propi en la seva totalitat o de manera seqüencial, segons calgui.

El preu de recompra serà el preu del tancament del dia anterior a la data de recompra o, si s'escau, l'últim valor liquidatiu comunicat o publicat.

Els Clients No Traspassables rebran un abonament per l'import esmentat al subapartat anterior als comptes associats que mantinguin a X amb obligació de bloqueig fins que existeixi evidència que no concorren causes relatives a delictes, faltes o infraccions relacionades o vinculades amb el BC/FT o, en el seu defecte, fins que l'autoritat competent en matèria de PBCFT o una autoritat judicial emeti una decisió o resolució sobre la licitud de l'origen de les posicions originals dels Clients No Traspassables" (foli 119).

S'han de presentar dues sèries d'observacions:

Aquest bloqueig respon a un objectiu d'interès públic: la necessitat de comprovar que "que no concorren causes relatives a delictes, faltes o infraccions relacionades o vinculades amb el BC/FT"

L'AGÈNCIA ESTATAL DE RESOLUCIÓ D'ENTITATS BANCÀRIES (AREB) és competent par adoptar aquestes mesures.

Als termes de l'article 52 de la Llei 8/2015:

"Facultats administratives generals

Cancel·lar o modificar les condicions d'un contracte del qual sigui part l'entitat objecte de resolució, o constituir-se com a part en lloc de l'adquirent.

Adoptar les mesures necessàries per garantir la continuïtat del negoci transmès i dels contractes celebrats per l'entitat de manera que l'adquirent assumeixi els drets i les obligacions de l'entitat objecte de resolució".

La disposició transitòria cinquena de la Llei 8/2015 disposa: "Facultats de suspensió de contractes relatius a dipòsits

En els supòsits en els quals l'AGÈNCIA ESTATAL DE RESOLUCIÓ D'ENTITATS BANCÀRIES (AREB) apreciï la necessitat de preservar els interessos dels clients i de salvaguardar l'estabilitat i el valor d'una entitat, podrà suspendre, excepcionalment i mitjançant una decisió amb caràcter d'acte administratiu, qualsevol obligació de pagament o entrega que es derivi de qualsevol contracte en relació amb els dipòsits admissibles pel temps estrictament necessari per aconseguir els objectius esmentats.

A l'efecte del contingut d'aquesta disposició, es considera que concorren les circumstàncies descrites en el paràgraf anterior en el cas del Decret aprovat pel Govern d'Andorra el 16 de març del 2015, en relació amb l'entitat X, Daza."

Aquest Decret havia estat adoptat "amb l'objectiu de preservar els interessos dels clients i salvaguardar l'estabilitat i el valor de l'entitat, com també salvaguardar l'estabilitat i reputació del sistema financer andorrà, promoure la confiança en aquest i contribuir a reduir el risc sistèmic." (foli 9 de la Resolució del 21 d'abril de 2016).

Per conseqüent, aquesta mesura de bloqueig respecta l'objectiu de "salvaguardar l'estabilitat i reputació del sistema financer andorrà".

A més, aquesta reglamentació és conforme a la directiva europea: "84 Les autorités de résolution devraient disposer de tous les pouvoirs légaux nécessaires qui, combinés de différentes manières, peuvent s'exercer lors de l'application des instruments de résolution. Ces pouvoirs devraient comprendre le pouvoir de transférer à une autre entité, par exemple un établissement ou un établissement-relais, les actions ou les actifs, droits ou engagements de l'établissement défaillant, le pouvoir de déprécier ou d'annuler ses actions, le pouvoir de convertir ou de déprécier les engagements dont il fait l'objet, le pouvoir de remplacer sa direction et le pouvoir d'imposer un moratoire temporaire sur le paiement des créances" (expositiu de la directiva).

I s'ha de recordar que, als termes de l'article 49 de la Llei 8/2015: "Adopció de recomanacions internacionals.

En l'exercici de les seves competències i sempre que no resultin contradictòries amb les disposicions d'aquesta Llei i la normativa vigent, l'AGÈNCIA ESTATAL DE RESOLUCIÓ D'ENTITATS BANCÀRIES (AREB) ha de prendre en consideració les recomanacions, les directrius, les normes tècniques i altres iniciatives que es desenvolupen a escala internacional en l'àmbit de la resolució d'entitats, així com en matèria de prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme."

Per aquests motius, el recurs d'apel·lació s'ha de desestimar sobre aquest punt.

Quatre.- Sobre la tramitació del procediment incidental d'inconstitucionalitat.

Els recurrents sol·liciten el procediment incidental d'inconstitucionalitat "per vulneració a la presumpció d'innocència dels meus mandants, per la seva discriminació i per vulnerar el seu dret a la propietat."

Es poden presentar les observacions següents:

-Vulneració a la presumpció d'innocència: no és un procediment sancionador i, per conseqüent no és d'aplicació aquest principi.

-La discriminació no queda acreditada.

-El dret a la propietat no és absolut :

Als termes de l'article 27 de la Constitució

"1. Es reconeix el dret a la propietat privada i a l'herència, sense altres limitacions que les derivades de la funció social de la propietat".

L'AGÈNCIA ESTATAL DE RESOLUCIÓ D'ENTITATS BANCÀRIES (AREB) ha actuat de conformitat amb la Llei 8/2015 (v. més amunt) i la Resolució escriu:

"... bloqueig fins que existeixi evidència que no concorren causes relatives a delictes, faltes o infraccions relacionades o vinculades amb el BC/FT o, en el seu defecte, fins que l'autoritat competent en matèria de PBCFT o una autoritat judicial emeti una decisió o resolució sobre la licitud de l'origen de les posicions originals dels Clients No Traspassables"

És a dir que el bloqueig s'acabarà a la data de la decisió d'una autoritat competent en matèria de PBCFT o una autoritat judicial emeti una decisió o resolució sobre la licitud de l'origen de les posicions originals dels Clients No Traspassables". Per tant, aquesta disposició no constitueix una vulneració del dret de propietat.

Per aquests motius, s'ha de desestimar la sol·licitud de plantejament d'un procés incidental d'inconstitucionalitat.

Cinquè.- No s'aprecien circumstàncies determinants d'una especial condemna al pagament de les despeses d'aquesta segona instància.

Decisio

En atenció a tot el que s'ha exposat, el Tribunal Superior de Justícia, Sala Administrativa, en nom del poble andorrà, decideix:

Primer.- Desestimar el recurs d'apel·lació presentat per la Sra. Duque i altres, contra la sentència núm. 43-2020, dictada el 22 de juny, per la Secció Administrativa del Tribunal de Batlles.

Segon.- Confirmar la sentència recorreguda i declarar que la resolució del 10 de maig de 2019 del Consell d'Administració de l'AGÈNCIA ESTATAL DE RESOLUCIÓ D'ENTITATS BANCÀRIES (AREB) és ajustada a dret i als fins que legitimen l'activitat administrativa.

Tercer.- No efectuar un especial pronunciament sobre les costes causades.

Aquesta sentència és ferma i executiva.

Manem que una vegada s'hagi complert el que disposa l'article 76 de la Llei de la Jurisdicció Administrativa i Fiscal es lliurin els autes originals amb la certificació d'aquesta sentència al Tribunal de Batlles, Secció Administrativa del qual procedien, i que s'arxivin les actuacions del Tribunal.

Així, per aquesta nostra sentència, definitivament jutjant, ho manem i signem.