Creació de noves entitats operatives del sistema financer

1/1

Comunicat tècnic núm. 1/2023-SF Creació de noves entitats operatives del sistema financer

En seguiment al que s’estableix a la Llei 35/2010, del 3 de juny, de règim d’autorització per a la creació de noves entitats operatives del sistema financer andorrà, i, més concretament, a la disposició final primera en la qual “es faculta l’AFA per dictar els comunicats tècnics necessaris en relació amb qualsevol punt de la present Llei que pugui requerir un desenvolupament per fer-la operativa”, a l’article 10 on es preveu que “sense perjudici de la documentació a presentar que regula el capítol quart, l’AFA pot requerir als sol·licitants la informació complementària que consideri oportuna, sempre que estigui relacionada amb els requisits per optar a l’autorització” i a l’article 11 e) que recull que “es faculta l’AFA perquè mitjançant comunicats tècnics desenvolupi: i) la informació que s’hagi de proporcionar a l’AFA en la sol·licitud de les autoritzacions per constituir entitats operatives del sistema financer, incloent el programa d’activitats i ii) els requisits d’aplicació als accionistes i socis amb participacions qualificades”, es publica el present Comunicat tècnic que estableix els formularis mitjançant els quals es detalla la informació i la documentació que hauran de presentar-se davant d’aquesta Autoritat per a la creació de noves entitats operatives del sistema financer (EOSF).

Així mateix, l’article 3 de la Llei 7/2013, del 9 de maig, sobre el règim jurídic de les entitats operatives del sistema financer andorrà i altres disposicions que regulen l’exercici de les activitats financeres al Principat d’Andorra enumera els diferents tipus d’EOSF que poden existir al Principat d’Andorra.

Consegüentment, mitjançant el present Comunicat tècnic, s’incorporen els formularis que es detallen a continuació i que han de presentar-se a l’AFA en funció del tipus d’EOSF a constituir:  formulari 1, creació d’entitats bancàries;  formulari 2, creació d’entitats financeres d’inversió (societats financeres d’inversió, agències financeres d’inversió, societats gestores de patrimonis i assessors financers);  formulari 3, creació de societats gestores d’organismes d’inversió col·lectiva;  formulari 4, creació d’entitats financeres –no bancàries- de crèdit especialitzat;  formulari 5, creació d’entitats de pagament; i  formulari 6, creació d’entitats de diner electrònic.

Els formularis així com la documentació específica que s’hi detalla han de ser tramesos a l’AFA mitjançant l’Oficina Virtual Privada. Per tal de dur a terme aquest procés, cal sol·licitar un usuari de l’Oficina Virtual Privada de la web de l’AFA enviant un correu electrònic a l’adreça [email protected] que inclogui la següent informació:  nom de la persona física que presentarà la documentació; i  adreça de correu electrònic. El sol·licitant rebrà un correu electrònic en què se li notificarà el nom d’usuari i la contrasenya per accedir a l’Oficina Virtual Privada i poder així presentar tota la informació i la documentació requerides en el procés de sol·licitud de llicència d’EOSF.

La creació d’un usuari dins de l’Oficina Virtual Privada no comporta l’atorgament de la llicència d’activitat i no es pot fer referència a aquest fet com a una resolució favorable per part de l’AFA.

Finalment, l’AFA publica la “Guia sobre la creació d’entitats operatives del sistema financer” amb la finalitat de distingir i detallar els diferents passos a seguir per a la constitució d’una nova EOSF al Principat d’Andorra i les accions a dur a terme en cadascun d’aquests passos, així com la presentació del formulari corresponent. Aquesta guia es troba disponible a la secció “Guia i recomanacions ” de la web de l’Autoritat Financera Andorrana.

Andorra la Vella, 14 de febrer de 2023