Article 12. Requisits d’informació amb vista a la salvaguarda dels instruments financers o fons de clients

Article 12. Requisits d’informació amb vista a la salvaguarda dels instruments financers o fons de clients

1. Quan les entitats operatives del sistema financer mantinguin instruments financers o fons que pertanyen a clients minoristes, han de proporcionar a aquests clients minoristes o possibles clients minoristes la informació inclosa en els apartats 2 a 7 que resulti pertinent.

2. L’entitat operativa del sistema financer ha d’informar el client minorista o possible client minorista de la possibilitat que els instruments financers o fons d’aquest client siguin custodiats per un tercer, així com de la responsabilitat de l’entitat operativa del sistema financer per qualsevol acte o omissió del tercer i de les conseqüències per al client de la insolvència del tercer.

3. Quan els instruments financers del client minorista o possible client minorista puguin estar dipositats en un compte global d’un tercer, l’entitat operativa del sistema financer ha d’informar el client d’aquest fet i l’ha d’advertir de manera clara dels riscos resultants.

4. Quan no sigui possible diferenciar els instruments financers de clients en poder d’un tercer dels instruments financers de què sigui titular aquest tercer, l’entitat operativa del sistema financer n’ha d’informar el client minorista o possible client minorista i ha d’incloure a la informació un advertiment ben visible dels riscos resultants.

5. L’entitat operativa del sistema financer ha d’informar el client o possible client en cas que els comptes que continguin instruments financers o fons que pertanyin a aquest client o possible client estiguin o hagin d’estar subjectes a un ordenament jurídic que sigui el d’un estat tercer, i ha d’indicar que els drets del client o possible client relatius a aquests instruments financers o fons poden diferir en conseqüència.

6. Les entitats operatives del sistema financer han d’informar el client de l’existència i les condicions de qualsevol dret de garantia o de retenció que l’entitat operativa del sistema financer tingui o pugui tenir sobre els instruments financers o els fons del client, o qualsevol dret de compensació que tingui en relació amb aquests instruments o fons. Quan sigui procedent, també ha d’informar el client del fet que un dipositari pot tenir un dret de garantia o de retenció, o dret de compensació en relació amb aquests instruments o fons.

7. Abans de realitzar operacions de finançament de valors relacionades amb instruments financers mantinguts per compte d’un client minorista, o utilitzar d’una altra manera aquests instruments financers per compte propi o per compte d’un altre client, les entitats operatives del sistema financer han de proporcionar al client minorista, amb l’antelació suficient i en suport durador, informació clara, completa i precisa sobre les obligacions i responsabilitats de l’entitat operativa del sistema financer quant a l’ús d’aquests instruments financers, incloses les condicions per restituir-los, i sobre els riscos inherents.