Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats operatives del sistema financer, la protecció de l’inversor, l’abús de mercat i els acords de garantia financera · bopa.mca.ad
LleiArticle 6. Comunicació de possibles infraccions
Article 6 ter
decies. Comunicació de possibles infraccions Les entitats operatives del sistema financer han de disposar de procediments adequats perquè els seus empleats puguin notificar possibles infraccions internament a través d’un canal independent, específic i autònom. Aquests procediments han de garantir la confidencialitat tant de la persona que informa de les infraccions com de les persones físiques presumptament responsables de la infracció. Així mateix, les entitats operatives del sistema financer han de garantir la protecció dels empleats que informin de les possibles infraccions comeses a l’entitat davant de possibles represàlies, discriminacions i qualsevol altre tipus de tracte improcedent.
Nova redacció a partir del 26/02/2020
Article 6. Sistema de govern corporatiu
1. Les entitats operatives del sistema financer han de disposar de procediments sòlids de govern corporatiu, que han d’incloure el següent:
a) Una estructura organitzativa adequada i proporcionada a la naturalesa, l’escala i la complexitat de la seva activitat, als riscos als quals està exposada i a la naturalesa i la tipologia dels serveis prestats. L’esmentada estructura organitzativa ha de ser clara, amb línies de responsabilitat ben definides, transparents i coherents;
b) Polítiques i procediments eficaços d’identificació, gestió, control i comunicació dels riscos als quals l’entitat operativa del sistema financer estigui o pugui estar exposada, com ara el risc de crèdit, el risc residual, el risc de liquiditat, el risc de mercat, el risc de concentració, el risc de tipus d’interès, el risc de titulització, el risc de palanquejament excessiu, el risc operacional o el risc reputacional;
c) Mecanismes adequats de control intern, inclosos procediments administratius i comptables;
d) Polítiques i procediments adequats i suficients, incloent una adequada segregació de funcions i la prevenció de conflictes d’interès, per garantir que l’entitat operativa del sistema financer, el consell d’administració i la direcció general, el seu personal i els agents financers que designa compleixin les obligacions establertes en aquesta Llei i en qualsevol altra legislació vigent;
e) Polítiques i pràctiques de retribució que siguin compatibles amb una gestió sana i prudent de riscos i que la promoguin.
2. Els procediments i mecanismes a què es refereix el paràgraf 1 han de ser exhaustius i proporcionals a la naturalesa, l’escala i la complexitat dels riscos inherents al model de negoci i les activitats de l’entitat operativa del sistema financer. Així mateix s’han de tenir en compte els criteris tècnics relatius a l’organització i el tractament dels riscos establerts a la Llei de solvència, liquiditat i supervisió prudencial d’entitats bancàries i empreses d’inversió i a la normativa vigent aplicable.
3. El consell d’administració i la direcció general de les entitats operatives del sistema financer han de participar activament en la gestió de tots els riscos substancials, vetllar per què s’assignin els recursos adequats per a això i, així mateix, participar en la valoració dels actius, l’ús de qualificacions creditícies externes i els models interns relatius a aquests riscos.
4. Les entitats operatives del sistema financer han de disposar d’una pàgina web on es difongui la informació pública prevista en aquesta Llei així com a la Llei de solvència, liquiditat i supervisió prudencial d’entitats bancàries i empreses d’inversió o en qualsevol altra normativa vigent aplicable. Aquestes, també, han de comunicar de quina manera compleixen les obligacions de govern corporatiu.
5. L’AFA precisa, mitjançant l’emissió de comunicats tècnics, el desenvolupament dels requisits organitzatius i de govern corporatiu addicionals.
Font : Decret legislatiu del 19-2-2020 de publicació del text refós de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits… (BOPA 2020-02-26)
Art. 6 de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats operatives del sistema financer, la protecció de l’inversor, l’abús de mercat i els acords de garantia financera, en la redacció vigent a 21/03/2019.
Enllaç permanent: https://bopa.mca.ad/llei/8-2013/art-6?data=2019-03-21
Cita de treball generada a partir del text consolidat (no oficial): per a un escrit, contrasteu-la amb el BOPA.
Doctrina i jurisprudència que el cita (15) enllaç automàtic
- Actes sotmesos a autorització prèvia i/o inscripció i altres comunicacions
· AFA · 2024-05-10 · mètode : cita l'article de la llei
«…mps dins d'aquestes entitats. 7 Veure referència normativa a l’apartat 3 a) de l’article 6 quarter de la Llei 8/2013, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats operativ…»
- Creació de noves entitats i delegacions
· AFA · 2024-05-10 · mètode : cita l'article de la llei
«…mps dins d'aquestes entitats. 7 Veure referència normativa a l’apartat 3 a) de l’article 6 quarter de la Llei 8/2013, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats operativ…»
- Avaluació de la idoneïtat de l’alta direcció i de l’honorabilitat dels titulars reals o beneficiaris efectius
· AFA · 2024-03-20 · mètode : cita l'article de la llei
«…mps dins d'aquestes entitats. 7 Veure referència normativa a l’apartat 3 a) de l’article 6 quarter de la Llei 8/2013, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats operativ…»
- Classificació dels consellers
· AFA · 2022-05-09 · mètode : cita l'article de la llei
«…n relació amb el govern corporatiu de les entitats bancàries”. Així mateix, l’article 6 septies de la Llei 8/2013 també fa referència als consellers no executius i als consellers independents en relació amb…»
- Avaluació de la idoneïtat
· AFA · 2022-05-09 · mètode : cita l'article de la llei
«…mps dins d'aquestes entitats. 7 Veure referència normativa a l’apartat 3 a) de l’article 6 quarter de la Llei 8/2013, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats operativ…»
- Actes sotmesos a autorització prèvia i/o inscripció i altres comunicacions.
· AFA · 2022-01-25 · mètode : cita l'article de la llei
«… prèvia Desenvolupament d’un càrrec no executiu addicional als establerts en l’article 6 quarter de la Llei 8/2013 per part dels membres del consell d’administració i els directors generals Article 20.2 b…»
- Restriccions sobre distribucions de capital en el context de la COVID-19
· AFA · 2021-01-22 · mètode : cita l'article de la llei
«…era important en el perfil de risc de l’entitat, inclosos els empleats referits a l’article 6 undecies punt 2 de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament d…»
- Guia sobre la dedicació de temps i la complimentació de Càrrecs de l'Alta Direcció (CAD)
· AFA · 2020-12-30 · mètode : cita l'article de la llei
«…l càrrec i durant tot el mandat. 6. Consegüentment, en seguiment a l’establert a l’article 6 quarter de la Llei 8/2013, sobre el règim d’incompatibilitats i, en concret, sobre el nombre màxim de càrrecs que un m…»
- Guia supervisora relativa als Processos d’Autoavaluació del Capital (PAC) i de la Liquiditat (PAL) de les Entitats Bancàries
· AFA · 2020-06-03 · mètode : cita l'article de la llei
«…ideren sobre qüestions contingudes en l'article 74 de la CRD IV i transposades a l’article 6 de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats o…»
- Avaluació de la idoneïtat
· AFA · 2019-08-16 · mètode : cita l'article de la llei
«…i dels responsables de les funcions de control En seguiment a l’establert als articles 6 bis, 6 ter i 6 quarter de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les en…»
- Requeriment d'informació en relació amb els càrrecs de l'Alta Direcció
· AFA · 2019-07-31 · mètode : cita l'article de la llei
«…eriòdica – Detall de càrrecs de l’Alta Direcció En seguiment a l’establert a l’article 6 quarter de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les en…»
- Riscos que han de ser contemplats per les polítiques de gestió de riscos de les entitats operatives del sistema financer
· AFA · 2017-10-03 · mètode : cita l'article de la llei
«… de les entitats operatives del sistema financer En seguiment a l’establert a l’article 6 de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats o…»
- Riscos que han de ser contemplats per les polítiques de gestió de riscos de les entitats operatives del sistema financer
· AFA · 2017-10-03 · mètode : cita l'article de la llei
«… de les entitats operatives del sistema financer En seguiment a l’establert a l’article 6 de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats o…»
- Riscos que han de ser contemplats per les polítiques de gestió de riscos de les entitats operatives del sistema financer
· AFA · 2017-09-17 · mètode : cita l'article de la llei
«…de les entitats operatives del sistema financer En seguiment a l’establert a l’article 6 de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats o…»
- Requeriments en relació amb el govern corporatiu de les entitats bancàries
· AFA · 2017-01-13 · mètode : cita l'article de la llei
«…ntitats bancàries del sistema financer andorrà. Així mateix, els recordem que l’article 6 de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats o…»
Enllaç trobat automàticament perquè el document cita aquest article (el mètode indica com s'ha identificat la llei); cal comprovar-ne la pertinença.