Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats operatives del sistema financer, la protecció de l’inversor, l’abús de mercat i els acords de garantia financera · bopa.mca.ad
LleiArticle 6
Article 6
Requisits organitzatius
1. Les entitats operatives del sistema financer han de disposar de sòlids procediments de govern corporatiu, inclosa una estructura organitzativa adequada i proporcionada a la naturalesa, l’escala i la complexitat de la seva activitat, als riscos als quals està exposada i a la naturalesa i la tipologia de serveis prestats. Així mateix, dita estructura organitzativa ha de ser clara, amb línies de responsabilitat ben definides, transparents i coherents, així com procediments eficaços d’identificació, gestió, control i comunicació dels riscos als quals l’entitat estigui o pugui estar exposada com ara el risc creditici, el risc de liquiditat, el risc canviari, el risc de tipus d’interès, el risc operacional o el risc reputacional, juntament amb mecanismes adequats de control intern, inclosos procediments administratius i comptables. L’INAF precisa, mitjançant l’emissió de comunicats tècnics, quins són els riscos que específicament han de ser contemplats per les polítiques de gestió de riscos de les entitats operatives del sistema financer.
2. El consell d’administració de les entitats operatives del sistema financer defineix el nivell de risc que l’entitat està disposada a assumir, i aprova les corresponents polítiques de gestió de riscos, en supervisa periòdicament el compliment i adopta les mesures adequades per esmenar qualsevol deficiència.
3. El consell d’administració de les entitats operatives del sistema financer ha d’aprovar el codi ètic i de conducta, les polítiques de control intern i les polítiques de compliment normatiu, i supervisar-ne periòdicament el compliment així com adoptar les mesures adequades per esmenar qualsevol deficiència.
4. Les entitats operatives del sistema financer han d’establir, mantenir i aplicar polítiques i procediments adequats i suficients per garantir que l’entitat, l’alta direcció, el seu personal i els agents financers que designa compleixin les obligacions establertes en aquesta Llei i en qualsevol altra legislació vigent.
5. Les entitats operatives del sistema financer que encapçalin un grup de societats han de rebre de les seves filials a l’estranger la informació necessària per vetllar perquè el grup doni compliment als requisits organitzatius establerts en aquest article, així com per efectuar el seguiment i la supervisió de les seves filials i la gestió dels seus riscos. A més, aquestes entitats han de rebre de les seves filials a l’estranger la informació necessària per poder donar compliment als requeriments de l’INAF en el marc de l’exercici de les funcions que li són encomanades per la legislació vigent.
Nova redacció a partir del 20/02/2014
Article 6
Requisits organitzatius
1. Les entitats operatives del sistema financer han de disposar de sòlids procediments de govern corporatiu, inclosa una estructura organitzativa adequada i proporcionada a la naturalesa, l’escala i la complexitat de la seva activitat, als riscos als quals està exposada i a la naturalesa i la tipologia de serveis prestats. Així mateix, dita estructura organitzativa ha de ser clara, amb línies de responsabilitat ben definides, transparents i coherents, així com procediments eficaços d’identificació, gestió, control i comunicació dels riscos als quals l’entitat estigui o pugui estar exposada com ara el risc creditici, el risc de liquiditat, el risc canviari, el risc de tipus d’interès, el risc operacional o el risc reputacional, juntament amb mecanismes adequats de control intern, inclosos procediments administratius i comptables. L’INAF precisa, mitjançant l’emissió de comunicats tècnics, quins són els riscos que específicament han de ser contemplats per les polítiques de gestió de riscos de les entitats operatives del sistema financer.
2. El consell d’administració de les entitats operatives del sistema financer defineix el nivell de risc que l’entitat està disposada a assumir, i aprova les corresponents polítiques de gestió de riscos, en supervisa periòdicament el compliment i adopta les mesures adequades per esmenar qualsevol deficiència.
3. El consell d’administració de les entitats operatives del sistema financer ha d’aprovar el codi ètic i de conducta, les polítiques de control intern i les polítiques de compliment normatiu, i supervisar-ne periòdicament el compliment així com adoptar les mesures adequades per esmenar qualsevol deficiència.
4. Les entitats operatives del sistema financer han d’establir, mantenir i aplicar polítiques i procediments adequats i suficients per garantir que l’entitat, l’alta direcció, el seu personal i els agents financers que designa compleixin les obligacions establertes en aquesta Llei i en qualsevol altra legislació vigent.
5. Les entitats operatives del sistema financer que encapçalin un grup de societats han de rebre de les seves filials a l’estranger la informació necessària per vetllar perquè el grup doni compliment als requisits organitzatius establerts en aquest article, així com per efectuar el seguiment i la supervisió de les seves filials i la gestió dels seus riscos. A més, aquestes entitats han de rebre de les seves filials a l’estranger la informació necessària per poder donar compliment als requeriments de l’INAF en el marc de l’exercici de les funcions que li són encomanades per la legislació vigent.
Font : Decret legislatiu del 12-02-2014 de publicació del text refós de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits… (BOPA 2014-02-19)
Art. 6 de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats operatives del sistema financer, la protecció de l’inversor, l’abús de mercat i els acords de garantia financera, en la redacció vigent a 06/06/2013.
Enllaç permanent: https://bopa.mca.ad/llei/8-2013/art-6?data=2013-06-06
Cita de treball generada a partir del text consolidat (no oficial): per a un escrit, contrasteu-la amb el BOPA.
Doctrina i jurisprudència que el cita (15) enllaç automàtic
- Actes sotmesos a autorització prèvia i/o inscripció i altres comunicacions
· AFA · 2024-05-10 · mètode : cita l'article de la llei
«…mps dins d'aquestes entitats. 7 Veure referència normativa a l’apartat 3 a) de l’article 6 quarter de la Llei 8/2013, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats operativ…»
- Creació de noves entitats i delegacions
· AFA · 2024-05-10 · mètode : cita l'article de la llei
«…mps dins d'aquestes entitats. 7 Veure referència normativa a l’apartat 3 a) de l’article 6 quarter de la Llei 8/2013, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats operativ…»
- Avaluació de la idoneïtat de l’alta direcció i de l’honorabilitat dels titulars reals o beneficiaris efectius
· AFA · 2024-03-20 · mètode : cita l'article de la llei
«…mps dins d'aquestes entitats. 7 Veure referència normativa a l’apartat 3 a) de l’article 6 quarter de la Llei 8/2013, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats operativ…»
- Classificació dels consellers
· AFA · 2022-05-09 · mètode : cita l'article de la llei
«…n relació amb el govern corporatiu de les entitats bancàries”. Així mateix, l’article 6 septies de la Llei 8/2013 també fa referència als consellers no executius i als consellers independents en relació amb…»
- Avaluació de la idoneïtat
· AFA · 2022-05-09 · mètode : cita l'article de la llei
«…mps dins d'aquestes entitats. 7 Veure referència normativa a l’apartat 3 a) de l’article 6 quarter de la Llei 8/2013, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats operativ…»
- Actes sotmesos a autorització prèvia i/o inscripció i altres comunicacions.
· AFA · 2022-01-25 · mètode : cita l'article de la llei
«… prèvia Desenvolupament d’un càrrec no executiu addicional als establerts en l’article 6 quarter de la Llei 8/2013 per part dels membres del consell d’administració i els directors generals Article 20.2 b…»
- Restriccions sobre distribucions de capital en el context de la COVID-19
· AFA · 2021-01-22 · mètode : cita l'article de la llei
«…era important en el perfil de risc de l’entitat, inclosos els empleats referits a l’article 6 undecies punt 2 de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament d…»
- Guia sobre la dedicació de temps i la complimentació de Càrrecs de l'Alta Direcció (CAD)
· AFA · 2020-12-30 · mètode : cita l'article de la llei
«…l càrrec i durant tot el mandat. 6. Consegüentment, en seguiment a l’establert a l’article 6 quarter de la Llei 8/2013, sobre el règim d’incompatibilitats i, en concret, sobre el nombre màxim de càrrecs que un m…»
- Guia supervisora relativa als Processos d’Autoavaluació del Capital (PAC) i de la Liquiditat (PAL) de les Entitats Bancàries
· AFA · 2020-06-03 · mètode : cita l'article de la llei
«…ideren sobre qüestions contingudes en l'article 74 de la CRD IV i transposades a l’article 6 de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats o…»
- Avaluació de la idoneïtat
· AFA · 2019-08-16 · mètode : cita l'article de la llei
«…i dels responsables de les funcions de control En seguiment a l’establert als articles 6 bis, 6 ter i 6 quarter de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les en…»
- Requeriment d'informació en relació amb els càrrecs de l'Alta Direcció
· AFA · 2019-07-31 · mètode : cita l'article de la llei
«…eriòdica – Detall de càrrecs de l’Alta Direcció En seguiment a l’establert a l’article 6 quarter de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les en…»
- Riscos que han de ser contemplats per les polítiques de gestió de riscos de les entitats operatives del sistema financer
· AFA · 2017-10-03 · mètode : cita l'article de la llei
«… de les entitats operatives del sistema financer En seguiment a l’establert a l’article 6 de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats o…»
- Riscos que han de ser contemplats per les polítiques de gestió de riscos de les entitats operatives del sistema financer
· AFA · 2017-10-03 · mètode : cita l'article de la llei
«… de les entitats operatives del sistema financer En seguiment a l’establert a l’article 6 de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats o…»
- Riscos que han de ser contemplats per les polítiques de gestió de riscos de les entitats operatives del sistema financer
· AFA · 2017-09-17 · mètode : cita l'article de la llei
«…de les entitats operatives del sistema financer En seguiment a l’establert a l’article 6 de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats o…»
- Requeriments en relació amb el govern corporatiu de les entitats bancàries
· AFA · 2017-01-13 · mètode : cita l'article de la llei
«…ntitats bancàries del sistema financer andorrà. Així mateix, els recordem que l’article 6 de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats o…»
Enllaç trobat automàticament perquè el document cita aquest article (el mètode indica com s'ha identificat la llei); cal comprovar-ne la pertinença.