Article 36 ter. Disposicions comunes per a l’avaluació de la idoneïtat i l’adequació

Article 36 ter. Disposicions comunes per a l’avaluació de la idoneïtat i l’adequació

1. La informació relativa als coneixements i l’experiència del client o client potencial en l’àmbit de la inversió ha d’incloure els apartats següents, en la mesura apropiada a la naturalesa del client, la naturalesa i el nivell del servei que s’hagi de prestar i el tipus de producte o operació previstos, inclosa la seva complexitat i els riscos inherents:

a) Els tipus de serveis, operacions i instruments financers amb què està familiaritzat el client.

b) La naturalesa, el volum i la freqüència de les operacions del client sobre instruments financers i el període durant el qual s’han dut a terme.

c) El nivell d’educació i la professió o professió anterior pertinent del client o possible client.

2. L’entitat operativa del sistema financer no pot incitar un client o client potencial a no facilitar la informació requerida a l’efecte de l’apartat 1 de l’article 36 i l’apartat 1 de l’article 36 bis.

3. Les entitats operatives del sistema financer tenen dret a confiar en la informació proporcionada pels seus clients o clients potencials, a menys que es tingui la certesa que la informació està manifestament desfasada, és inexacta o incompleta.