Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer del 27 de novembre del 1997 · bopa.mca.ad
LleiArticle 15
Article 15
Infraccions molt greus Són infraccions molt greus les infraccions que afecten substancialment la solvència, la liquiditat i l'estabilitat de les entitats o que vulneren la legitimitat operativa de l'estructura del sistema financer, i les infraccions que impedeixen conèixer la situació real de l'entitat. Constitueixen infraccions molt greus:
a) La recepció de diners del públic, en forma de dipòsits o altres fons reemborsables, sense tenir-ne la capacitat legal, conforme preveu l'article 9 de la Llei de regulació de les facultats operatives dels diversos components del sistema financer, de data 19 de desembre de 1996.
b) L'exercici d'altres activitats específiques reservades a cada grup d'entitats del sistema financer, als articles 2, 3, 4 i 5 de la Llei de regulació de les facultats operatives dels diversos components del sistema financer, per part d'entitats del sistema financer que no en tinguin la facultat legal.
c) L'exercici d'activitats econòmiques que no siguin pròpies del sistema financer, o que siguin alienes al seu objecte social.
d) L'incompliment durant un període de 6 mesos, o més, de les normes de solvència, liquiditat i concentració de risc establertes als articles 6, 11, 12, 15 i 17 de la Llei de regulació dels criteris de solvència i liquiditat de data 29 de febrer de 1996.
e) La incorporació a l'actiu dels organismes d'inversió, per part de les entitats financeres d'inversió, de qualsevol partida d'una naturalesa no autoritzada, segons el que disposen els articles 12 i 13 de la Llei de regulació de les facultats operatives dels diversos components del sistema financer.
f) L'incompliment del deure de sotmetre els comptes anuals a una auditoria de comptes establert a l'article 21 de la Llei d'ordenació del sistema financer de data 27 de novembre de 1993.
g) La negativa a facilitar informació a l'Institut Nacional Andorrà de Finances o la falta de veracitat en la informació facilitada que impedeixi conèixer determinats aspectes de la situació econòmica de l'entitat.
h) La comissió de més de tres infraccions greus en el termini d'un any.
Nova redacció a partir del 06/06/2013
Article 15. Infraccions molt greus
Són infraccions molt greus les infraccions que afecten substancialment la solvència, la liquiditat i l’estabilitat de les entitats o que vulneren la legitimitat operativa de l’estructura del sistema financer, i les infraccions que impedeixen conèixer la situació real de l’entitat. Constitueixen infraccions molt greus:
a) La recepció de diners del públic, en forma de dipòsits o altres fons reemborsables, sense tenir-ne la capacitat legal, conforme preveu la legislació vigent.
b) L’exercici d’altres activitats específiques reservades exclusivament a cadascuna de les diferents tipologies d’entitats operatives del sistema financer d’acord amb la legislació vigent per part d’entitats del sistema financer que no en tinguin la facultat legal.
c) L’exercici d’activitats econòmiques que no siguin pròpies del sistema financer, o que siguin alienes al seu objecte social, tret de les autoritzades legalment.
d) L’incompliment durant un període de 6 mesos, o més, de les normes de solvència, liquiditat i concentració de risc establertes als articles 6, 11, 12, 15 i 17 de la Llei de regulació dels criteris de solvència i liquiditat de data 29 de febrer del 1996.
e) L’incompliment del deure de sotmetre els comptes anuals individuals i consolidats, si escau, a una auditoria de comptes segons l’establert a la legislació vigent.
f) La negativa a facilitar informació a l’Institut Nacional Andorrà de Finances o la falta de veracitat en la informació facilitada que impedeixi exercir adequadament la supervisió i conèixer determinats aspectes de la situació real de l’entitat o del grup que aquesta encapçala.
g) La comissió de més de tres infraccions greus en el termini d’un any.
Font : Llei 7/2013, del 9 de maig, sobre el règim jurídic de les entitats operatives del sistema financer andorrà i altres… (BOPA 2013-06-05)
Art. 15 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer del 27 de novembre del 1997, en la redacció vigent a 27/11/2003.
Enllaç permanent: https://bopa.mca.ad/llei/1997-11-27/regulacio-regim-disciplinari-sistema-financer/art-15?data=2003-11-27
Cita de treball generada a partir del text consolidat (no oficial): per a un escrit, contrasteu-la amb el BOPA.
Doctrina i jurisprudència que el cita (8) enllaç automàtic
- Actes sotmesos a autorització prèvia i/o inscripció i altres comunicacions
· AFA · 2024-05-10 · mètode : cita l'article pel títol de la llei
«…apítol 2, Secció 1 del Codi Penal andorrà) i/o com a infracció administrativa (articles 15, 16 i 17 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de Novembre de 1997). Així mateix, el sot…»
- Creació de noves entitats i delegacions
· AFA · 2024-05-10 · mètode : cita l'article pel títol de la llei
«…apítol 2, Secció 1 del Codi Penal andorrà) i/o com a infracció administrativa (articles 15, 16 i 17 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de Novembre de 1997). Així mateix, el sot…»
- Avaluació de la idoneïtat de l’alta direcció i de l’honorabilitat dels titulars reals o beneficiaris efectius
· AFA · 2024-03-20 · mètode : cita l'article pel títol de la llei
«…apítol 2, Secció 1 del Codi Penal andorrà) i/o com a infracció administrativa (articles 15, 16 i 17 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de Novembre de 1997). Així mateix, el sot…»
- Avaluació de la idoneïtat
· AFA · 2022-05-09 · mètode : cita l'article pel títol de la llei
«…apítol 2, Secció 1 del Codi Penal andorrà) i/o com a infracció administrativa (articles 15, 16 i 17 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de Novembre de 1997). Així mateix, el sot…»
- Actes sotmesos a autorització prèvia i/o inscripció i altres comunicacions.
· AFA · 2022-01-25 · mètode : cita l'article pel títol de la llei
«…apítol 2, Secció 1 del Codi Penal andorrà) i/o com a infracció administrativa (articles 15, 16 i 17 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de Novembre de 1997). Així mateix, el sot…»
- Requisits aplicables als accionistes amb participació qualificada
· AFA · 2021-04-26 · mètode : cita l'article pel títol de la llei
«…apítol 2, Secció 1 del Codi Penal andorrà) i/o com a infracció administrativa (articles 15, 16 i 17 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de Novembre de 1997). Així mateix, el sot…»
- Avaluació de la idoneïtat
· AFA · 2019-08-16 · mètode : cita l'article pel títol de la llei
«…apítol 2, Secció 1 del Codi Penal andorrà) i/o com a infracció administrativa (articles 15, 16 i 17 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de Novembre de 1997). Així mateix, el sot…»
- Memòria d'activitats AFA 2021
· AFA · · mètode : article d'una llei citada abans en el document
«…), s’han posat sancions per les següents infraccions: infracció molt greu de l’article 15.c) de la LRRD, per “l’exercici d’activitats econòmiques que no siguin pròpies del sistema financer, o alienes al seu o…»
Enllaç trobat automàticament perquè el document cita aquest article (el mètode indica com s'ha identificat la llei); cal comprovar-ne la pertinença.