Article 47. Modificació de l’article 91 de la Llei 35/2018

Article 47. Modificació de l’article 91 de la Llei 35/2018
S’elimina la lletra
b) de l’apartat 1 i s’afegeix un segon paràgraf a l’apartat 4, així com dos nous apartats, el 5 i el 6, a l’article 91 de la Llei 35/2018 , que queden redactats de la manera següent: “Article 91. Revisió i avaluació supervisores […] 4. […] En dur a terme la revisió i l’avaluació a què es refereix l’apartat 1, l’AFA ha d’aplicar el principi de proporcionalitat de conformitat amb els criteris publicats d’acord amb la lletra
b) de l’apartat 1 de l’article 106.
5. L’AFA pot adaptar les metodologies per aplicar la revisió i l’avaluació a què es fa referència en l’apartat 1 per tal de tenir en compte les entitats amb un perfil de risc similar, com l’ús de models empresarials similars o la localització geogràfica de les seves exposicions. Aquestes metodologies adaptades poden incloure criteris de referència orientats al risc i indicadors quantitatius, han de permetre tenir en compte els riscos específics als quals pot estar exposada cada entitat i no han d’incidir en l’especificitat per a cada entitat de les mesures imposades d’acord amb l’article 97.
6. Quan arran d’una revisió, en particular l’avaluació dels sistemes de govern corporatiu, del model empresarial o de les activitats d’una entitat, l’AFA tingui indicis raonables per suposar que, en relació amb aquesta entitat, s’estan efectuant o intentant efectuar o s’han efectuat o intentat efectuar operacions de blanqueig de capitals o de finançament del terrorisme o que s’ha incrementat el risc que això passi, ha de notificar-ho a la Unitat d’Intel·ligència Financera d’Andorra. En el cas d’un possible augment del risc que s’efectuïn operacions de blanqueig de capitals o de finançament del terrorisme, l’AFA i la Unitat d’Intel·ligència Financera d’Andorra han de cooperar.”