Llei 14/2017, del 22 de juny, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme · bopa.mca.ad
LleiArticle 5. Valoració del risc per part dels subjectes obligats
Article 5. Valoració del risc per part dels subjectes obligats
1. Els subjectes obligats han d’adoptar mesures adequades per identificar, avaluar i comprendre els seus riscos de blanqueig de diners o valors i de finançament del terrorisme. Aquest estudi de risc individual (ERI) ha de:
a) estar adequadament documentat i reflectit en un informe escrit;
b) considerar tots els factors de risc rellevants abans de determinar el nivell global de risc i les mesures de mitigació apropiades. Aquests factors de risc han d’incloure els relatius a clients, països o zones geogràfiques, productes, serveis, operacions o canals de distribució;
c) estar periòdicament actualitzat i, en tot cas quan es produeixin esdeveniments o novetats importants en la gestió i l’activitat del subjecte obligat. La UIFAND pot emetre directrius sobre què es consideren mesures adequades considerant les particularitats i la grandària dels subjectes obligats.
2. L’ERI ha de posar-se a disposició de la UIFAND immediatament quan aquesta ho requereixi.
3. La UIFAND pot decidir que no es requereixi l’ERI per determinats sectors amb risc limitat si els riscos específics inherents al sector estan clarament identificats, s’han comprès i els subjectes obligats individualment considerats entenen els seus riscos. La UIFAND comunica als subjectes obligats aquesta circumstància.
1. Els subjectes obligats han d’adoptar mesures adequades per identificar, avaluar i comprendre els seus riscos de blanqueig de diners o valors i de finançament del terrorisme. Aquest estudi de risc individual (ERI) ha de:
a) estar adequadament documentat i reflectit en un informe escrit;
b) considerar tots els factors de risc rellevants abans de determinar el nivell global de risc i les mesures de mitigació apropiades. Aquests factors de risc han d’incloure els relatius a clients, països o zones geogràfiques, productes, serveis, operacions o canals de distribució;
c) estar periòdicament actualitzat i, en tot cas quan es produeixin esdeveniments o novetats importants en la gestió i l’activitat del subjecte obligat. La UIFAND pot emetre directrius sobre què es consideren mesures adequades considerant les particularitats i la grandària dels subjectes obligats.
2. L’ERI ha de posar-se a disposició de la UIFAND immediatament quan aquesta ho requereixi.
3. La UIFAND pot decidir que no es requereixi l’ERI per determinats sectors amb risc limitat si els riscos específics inherents al sector estan clarament identificats, s’han comprès i els subjectes obligats individualment considerats entenen els seus riscos. La UIFAND comunica als subjectes obligats aquesta circumstància.
Vigent des del 27/02/2020
· text refós oficial
· Decret legislatiu del 19-2-2020 de publicació del text refós de la Lle (BOPA 2020-02-26)
· Font: bopa.mca.ad
Com citar-lo
Art. 5 de la Llei 14/2017, del 22 de juny, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme, en la redacció vigent a 17/10/2026.
Enllaç permanent: https://bopa.mca.ad/llei/14-2017/art-5
Cita de treball generada a partir del text consolidat (no oficial): per a un escrit, contrasteu-la amb el BOPA.
Doctrina que el cita (5) enllaç automàtic
- Guia sobre activitats d'ús intensiu de diners en efectiu
· UIFAND · · mètode: cita l'article de la llei
«… un període d’un any. 5.3. Estudi de Risc Individual Segons s’estableix a l’article 5 de la Llei 14/2017, els subjectes obligats han d’adoptar mesures adequades per identificar, avaluar i comprendre els s…»
- Guia de l’Estudi de Risc Individual (ERI)
· UIFAND · · mètode: cita l'article de la llei
«… 2. REFERENTS LEGISLATIUS L’ obligació de realitzar l’ERI ve establerta per l’article 5 de la Llei 14/2017: “1. Els subjectes obligats han d’adoptar mesures adequades per identificar, avaluar i comprendre …»
- Nota informativa adreçada al sector immobiliari
· UIFAND · · mètode: cita l'article de la llei
«…tegorització de risc dels seus clients, sense complir amb els punts establerts als articles 5 de la Llei 14/2017 i 3 del Reglament d’aplicació de la Llei 14/2017. En algunes ocasions, l’ERI és un document ex…»
- Nota informativa adreçada al sector d'advocats i altres professions jurídiques
· UIFAND · · mètode: cita l'article de la llei
«…l’estudi de risc individual tenint en compte els factor de risc establerts per l’article 5 de la Llei 14/2017, sobre els quals s’aporta un major detall en l’article 3 del Reglament d’aplicació de la Llei 14/20…»
- Nota informativa adreçada al sector d'economistes, comptables, assessors fiscals, auditors, gestories i altres proveïdors de serveis a societats
· UIFAND · · mètode: cita l'article de la llei
«…’estudi de risc individual tenint en compte els factors de risc establerts per l’article 5 de la Llei 14/2017, sobre els quals s’aporta un major detall en l’article 3 del Reglament d’aplicació de la Llei 14/20…»
Enllaç trobat automàticament perquè el document cita aquest article (el mètode indica com s'ha identificat la llei); cal comprovar-ne la pertinença.