Disposició final quarta

Disposició final quarta

S’introdueixen les modificacions següents a la Llei 35/2010 del 3 de juny, de règim d’autorització per a la creació de noves entitats operatives del sistema financer andorrà:

1. L’article 5 queda redactat com segueix: “Procediment de resolució i inscripció

1. L’INAF ha de resoldre i notificar al sol·licitant l’atorgament de l’autorització prèvia per a la creació d’una entitat operativa del sistema financer andorrà quan, de l’anàlisi de la documentació aportada en compliment dels articles 11, 12, 13 i 14 d’aquesta Llei i altres requeriments establerts mitjançant comunicats tècnics de l’INAF, no s’observin incompliments a la normativa vigent i es reuneixin els requisits i les condicions per poder optar a la creació d’una entitat operativa del sistema financer. En cas contrari, l’INAF ha de denegar aquesta sol·licitud d’autorització prèvia i procedir a notificar-ho al sol·licitant desglossant detalladament els motius de dita denegació. Aquesta notificació ha de dur-se a terme dins del termini màxim de cinc mesos a comptar de la data de la seva presentació o, si és el cas, a comptar del moment en què es completi la documentació exigible. En qualsevol cas, aquesta notificació ha de tenir lloc dins del termini màxim de dotze mesos a partir de la data de presentació de la sol·licitud.

2. La resolució de l’INAF en què atorga l’autorització prèvia esmentada al punt anterior ha d’anar acompanyada del requeriment per a la presentació de la documentació a presentar segons el que es disposa a l’article 15. El sol·licitant ha d’aportar aquesta documentació a l’INAF dins del termini màxim de tres mesos a comptar de la data de la mencionada notificació de l’INAF. En cas de no rebre la informació o la documentació sol·licitades dins del termini establert sense causa justificada, l’INAF denega la sol·licitud.

3. Un cop rebuda la informació o documentació descrita a l’apartat 2, l’INAF examina la sol·licitud i si ho considera oportú atorga l’autorització de creació de l’entitat i procedeix a notificar-ho al sol·licitant dins del termini màxim de tres mesos des de la data de recepció d’aquesta informació o documentació.

4. La nova entitat operativa del sistema financer que té dotze mesos per iniciar les activitats des de la data de notificació de l’atorgament de l’autorització de creació per part de l’INAF, ha de comunicar formalment a l’INAF la data efectiva i real d’inici d’activitats. En aquesta data l’INAF inscriurà la nova entitat en el corresponent Registre de l’INAF.

5. L’ampliació de les activitats que integren l’objecte social d’una entitat bancària, o d’una entitat -no bancària- de crèdit especialitzat, o d’una entitat financera d’inversió o d’una societat gestora d’organismes d’inversió col·lectiva a activitats no especificades en l’autorització inicial o, en una posterior ampliació de les activitats, queda subjecta a una nova autorització.”

2. L’apartat 2 de l’article 8 queda redactat com segueix: “2. El dipòsit previ s’ha de retornar als sol·licitants, les sol·licituds dels quals hagin quedat desestimades, dins el termini de vint dies hàbils a comptar de la data de la resolució denegatòria; i a les entitats autoritzades, en el termini màxim de vint dies hàbils a partir de la data en què l’INAF tingui constància de l’inici efectiu i real de la seva activitat.”

3. L’article 13 queda redactat com segueix: “Els sol·licitants d’una autorització per a la creació de qualsevol de les entitats operatives del sistema financer andorrà han d’aportar a l’INAF, juntament amb la corresponent sol·licitud d’autorització prèvia, una Memòria d’activitats i mitjans. Aquesta memòria, a títol orientatiu i no limitatiu, ha d’incloure la següent informació:

a) el programa bàsic d’activitats associat a la tipologia d’entitat operativa del sistema financer per a la qual se sol·licita l’autorització així com informació detallada de com preveu l’entitat donar compliment al conjunt de les disposicions legals vigents;

b) una descripció dels mitjans de què es preveu que disposi l’entitat per tal de donar compliment als requisits organitzatius i a les condicions de funcionament requerits per la legislació vigent així com a les disposicions relatives a la protecció de l’inversor;

c) una descripció detallada de les activitats que es preveuen subcontractar, si escau;

d) una descripció genèrica de les mesures que es preveuen implantar per garantir un control intern adequat dels procediments i per desenvolupar les activitats en un entorn de seguretat adequada;

e) una descripció de les polítiques i els procediments previstos en relació amb els preceptes de la legislació relativa a la lluita contra el blanqueig de diners i valors i el finançament del terrorisme;

f) els vincles previstos, si és el cas, amb altres entitats financeres o de crèdit que aportarien els coneixements tecnològics o que participarien en la gestió, o que es comprometrien a aportar suport de qualsevol tipus en el cas d’eventuals dificultats financeres;

g) la ubicació prevista de la seu social i les previsions en relació amb la creació de filials, sucursals i oficines;

h) les previsions de contractació de personal durant els tres primers exercicis amb indicació dels nivells de qualificació;

i) un pla de negoci regulatori, que inclogui el balanç de constitució de l’entitat i els balanços i comptes de resultats previstos per als tres primers exercicis; així com una descripció del model i l’estratègia de negoci en què es basa l’estimació d’objectius quantitatius. En particular, es precisaran els volums d’activitat i els ingressos i despeses previstos per a cada línia de negoci amb especificació dels serveis i les activitats que la integren;

j) la política d’aplicació dels resultats que es preveu dur a terme;

k) la relació provisional de persones que hagin d’integrar la direcció general, amb informació detallada que permeti comprovar el compliment de les disposicions legals vigents; i

l) una declaració jurada de la persona que es preveu que presideixi l’entitat així com del seu director general, en virtut de la qual manifesten conèixer les obligacions establertes per la legislació vigent.”

4. L’article 15 queda redactat com segueix: “Per optar a l’atorgament de l’autorització de creació i amb la finalitat d’actualitzar i completar la documentació presentada amb la sol·licitud d’autorització prèvia, els sol·licitants que hagin obtingut la notificació de la concessió d’autorització prèvia segons el que es disposa a l’apartat 1 de l’article 5 han d’aportar la documentació següent:

a) els estatuts definitius de l’entitat i l’escriptura notarial de constitució de la societat;

b) la certificació de la inscripció de la societat al Registre de Societats;

c) la ubicació definitiva de la seu social i, si escau, de les filials, sucursals i oficines de l’entitat; i

d) la confirmació o actualització de la informació provisional presentada per a l’obtenció de l’autorització prèvia d’acord amb l’establert als articles 11 a 14 d’aquesta Llei, a fi de donar-li caràcter definitiu.”

5. La disposició addicional tercera queda redactada com segueix: “1. Les inversions estrangeres directes consistents en la participació estrangera en entitats operatives del sistema financer andorrà resten subjectes a la corresponent autorització prèvia del Govern d’acord amb el que estableix la normativa vigent en matèria d’inversió estrangera.

2. Tanmateix, no tenen la consideració d’inversions estrangeres i, per tant, no queden subjectes a la normativa vigent en matèria d’inversió estrangera, les inversions de les entitats operatives del sistema financer andorrà que tinguin una participació estrangera superior o igual al 50 per cent, les quals es regeixen d’acord amb la normativa específica del sector financer i estan sotmeses a la supervisió de l’INAF.”