Annex 1

Annex I

Contingut mínim del prospecte complet Presentació de l’OIC

• Denominació i domicili de l’OIC.
• Data de constitució; en cas que l’OIC no sigui de dret andorrà, indicació del país en què ha estat constituït.
• Identificació i funcions de la societat gestora (o distribuïdora en cas que l’OIC sigui de dret estranger), autorització de què disposa per operar al sistema financer (data d’inscripció a l’INAF, domicili, etc.).
• Identificació i funcions del dipositari (autorització de què disposa per operar al sistema financer).
• Vincles entre dipositari i la societat gestora.
• Identificació i funcions dels auditors.
• Divisa de referència i horitzó d’inversió.
• Durada si és limitada.
• Nombre i identificació dels compartiments.
• Característiques principals de les parts (nominatives, al portador, dret de vot, classes, etc.).
• Perfil del tipus d’inversor al qual va dirigit.
• Identificació de qualsevol contracte amb societats d’assessorament que participin en la gestió de l’OIC (elements més rellevants del contracte). Informació sobre les inversions Definició dels objectius de l’OIC (índex de referència, rendibilitat absoluta assegurada, etc.). Política d’inversions de l’OIC i, si escau, dels seus compartiments: categories d’actius financers en què es pot invertir indicant límits d’aquesta política d’inversió i possibilitats d’endeutament susceptibles de ser utilitzades per a la gestió de l’OIC. Identificació de si s’autoritzen operacions amb instruments derivats, indicant si la inversió té fins de cobertura o especulatius així com les possibles repercussions de la utilització dels instruments esmentats derivats en el perfil de risc i en el grau de palanquejament. Perfil de risc de l’OIC fent menció expressa del nivell de volatilitat. Declarar expressament aquells casos en què el valor liquidatiu de l’OIC pugui presentar una alta volatilitat a causa de la composició de la seva cartera o de les seves tècniques de gestió de carteres. Breu exposició de la valoració dels actius; indicació del mètode de comptabilització dels interessos de la renda fixa. Informació econòmica
• Règim fiscal.
• Comissions de gestió, dipositària, subscripció i reembossament (mínimes i màximes).
• Altres possibles despeses o comissions, carregades directament o indirectament, indicant la seva base de càlcul tot diferenciant les que hagi de pagar el partícip directament de les que es paguin a càrrec dels actius de l’OIC (mínimes i màximes). Informació comercial
• Inversió mínima inicial.
• Forma d’adquirir/vendre parts.
• Forma de passar d’un compartiment a l’altre i comissions aplicables en tal cas.
• Data de tancament dels comptes així com data i forma de distribució dels dividends de les - participacions o accions, si escau.
• Freqüència amb què es publiquen els preus de les parts i lloc on es poden consultar.
• Hora de tall a partir de la qual les ordres rebudes es consideren realitzades el dia hàbil - següent a efectes del valor liquidatiu/preu que els sigui aplicable. Informació addicional
• Declaració en què s’indiqui on poden ser consultats el prospecte i els informes trimestrals de l’OIC.
• Autoritat supervisora.
• Indicació d’un punt de contacte (persona o servei, horaris, etc.) en el qual poden obtenir-se, en el seu cas, aclariments suplementaris.
• Circumstàncies en què la liquidació de l’OIC pot ser decidida i modalitats de liquidació, en especial quant als drets dels partícips.
• Indicació sobre les societats d’assessoria o els assessors d’inversió externa, sempre que el recurs als seus serveis estigui previst mitjançant contracte i retribuït mitjançant deducció dels actius de l’OIC. S’ha d’indicar la identitat o raó social de la societat o el nom de l’assessor.
• Altres informacions que puguin ser útils per a la correcta informació de l’inversor perquè pugui prendre les decisions d’inversió amb coneixement de causa.
• Data de la darrera actualització del prospecte.