POSADA EN CIRCULACIÓ DE MONEDA INAUTÈNTICA - CREACIÓ DE DOCUMENT INAUTÈNTIC - ÚS I COMERCIALITZACIÓ DE DOCUMENT INAUTÈNTIC

Sentència

Magistrats

Josep Maria Pijuan Canadell Anna Estragués Armengol Jacques Richiardi Martel

S E N T È N C I A

Magistrats Srs.

Josep Pulido Pijuan Canadell Jacques Richiardi

Anna Estragués Armengol

Andorra la Vella, vint-i-cinc de juny del dos mil quinze.

VIST en judici oral i públic pel Molt Il·lustre Tribunal de Corts, la Causa Delictes Majors 6000017/2015, seguida pels presumptes delictes majors de posada en circulació de moneda inautèntica pertanyent l'autor a una organització, associació il·lícita, possessió de moneda inautèntica amb la finalitat de posar-la en circulació, creació mediata de document inveraç i creació i ús de document públic i privat inautèntic, contra l'acusada Vives, nascuda el XXXX, filla d'Gálvez i de Pulido, de nacionalitat andorrana, en presó provisional per raó de la present causa des del 17 de març del 2014, defensada pel Lletrat Sr. ENTITY_7; Salamanca, nascut el XXXX, fill de XXXX i de XXXX, de nacionalitat andorrana, en llibertat provisional en la present causa, defensat per la Lletrada Sra. ENTITY_9; i Agullo, nascut el XXXX, fill de XXXX i de XXXX, de nacionalitat andorrana, en llibertat provisional en la present causa, defensat per la Lletrada Sra. ENTITY_13; sent part acusadora el Ministeri Fiscal representat pel Sr. Gomila, i actuant de ponent i redactor de la sentència el Magistrat Sr. Josep Pulido Pijuan Canadell.

Antecedents de fet

RESULTANT PRIMER. SÓN FETS PROVATS i així es declara: l'acusada Vives, nascuda el 8 d'agost de 1.993, de nacionalitat andorrana i sense antecedents penals, posada de comú acord amb, al menys, altres tres persones que no resten a disposició d'aquest Tribunal, el seu pare i uns tals Morell i "Soriano, per a l'obtenció d'un benefici patrimonial, en data 26 de setembre del 2013 procedí a obrir dos comptes bancaris a l'entitat ORG_12, un d'ús domèstic al seu nom i l'altre a nom del negoci "O. E. S. T." essent l'acusada l'única persona autoritzada per operar en dits comptes.

La finalitat perseguida per l'acusada no era altra que la d'efectuar càrrecs ficticis, simulant transaccions comercials inexistents, mitjançant targetes de crèdit estrangeres, bàsicament emeses per entitats bancàries dels Estats Units de Nord-Amèrica, amb bandes magnètiques clonades d'originals, que li eren subministrades a l'acusada per una de les persones que no resten a disposició del Tribunal. I, desprès d'efectuar les operacions fraudulentes, l'acusada Vives o bé retirava en efectiu els diners així obtinguts, o bé efectuava transferències bancàries a altres comptes d'Espanya.

A través del compte obert a l'entitat bancària ORG_12, entre els dies 1 d'octubre i el 10 d'octubre del 2013, l'acusada Vives va efectuar varies operacions de cobrament a través del TPV del comerç ORG_1, amb targetes de crèdit clonades de les autèntiques emeses per entitats bancàries dels Estats Units de Nord-Amèrica, entrant la numeració de la targeta manualment al TPV i validant l'operació inserint el codi de verificació de la targeta (CVV), facilitats per una tercera persona, per un import total de 55.650 euros, de les quals unes resultaren fallides i altres exitoses, aconseguint l'acusada cobrar amb èxit operacions per un total import de 21.550 euros, segons el detall següent:

Aquestes operacions fraudulentes han causat un perjudici a l'entitat ORG_12 per un import de 10.116,16 euros, a causa de les reclamacions efectuades pels bancs emissors de les targetes de crèdit, en nom dels seus clients titulars de les targetes de crèdit utilitzades fraudulentament per l'acusada, quantitat per la qual ORG_12 va formular demanda civil contra l'acusada Vives, havent recaigut sentència en data 6 de juny del 2014 en el marc de la causa B- 0571-4/2014, per la qual s'ha condemnat a l'acusada al pagament de dita quantitat.

Quan l'acusada Vives va ser requerida per l'entitat ORG_12 per a què justifiqués documentalment l'operativa comercial de cobraments i de reintegraments que estava realitzant, aportà una declaració escrita i una factura d'un suposat esdeveniment pretenent justificar operacions amb targetes de crèdit efectuades el dia 4 d'octubre del 2013 per un total import de 11.000 euros, sense identificar el client i aportant un contracte de confidencialitat signat per una persona anomenada Bernat, documentació que el Departament de Compliment Normatiu de l'entitat bancària esmentada considerà insuficient per la qual cosa, davant la sospita que s'estaria realitzant un frau amb targetes de crèdit, procedí a bloquejar el compte del negoci ORG_1 i el compte personal de l'acusada Vives.

En data 17 d'octubre del 2013, l'acusada Vives va aportar a la referida entitat bancària nova documentació justificativa d'aquesta operativa, concretament la factura ans mencionada, però havent-hi afegit el nom de Bernat com a client, i còpia del passaport americà d'aquest, lliurant també un pressupost d'un suposat esdeveniment contractat signat Bernat, on hi figurava una simulada signatura d'aquest, pressupost que era per un import de 2.604 euros, que resultava ser molt inferior al de la factura abans aportada, dos contractes de col·laboració amb terceres persones, còpies de dues factures de 4 d'octubre del 2013 de compra de peix a l'empresa "G. M. E." per uns imports de 2.916,43 euros i de 3.789,66 euros i còpies de missatges de correu electrònic enviats per una suposada clienta per celebrar un esdeveniment el 29 d'octubre del 2013 on apareixen dades de numeració de tarja bancària, data de caducitat i número de validació (CVV), documentació tota aquesta que resultà ser falsa, com també era falsa la declaració escrita, la factura de les preteses operacions efectuades el dia 4 d'octubre del 2013 pel total import de 11.000 euros i el contracte de confidencialitat signat pel tal Bernat.

En data 18 d'octubre del 2013, l'acusada Vives va comparèixer al Servei de Policia formulant denúncia contra l'entitat ORG_12 per haver-li bloquejat els comptes bancaris, tant el seu personal com el del negoci ORG_1.

Amb idèntica finalitat fraudulenta, l'acusada Vives procedí a obrir dos comptes bancaris a l'entitat bancària l'entitat bancària ORG_10, ORG_0, també a nom del mateix negoci, en data 17 de setembre del 2013, essent també l'acusada l'única persona autoritzada per operar amb dits comptes, sol·licitant a l'entitat bancària un aparell TPV per poder operar amb targetes de crèdit, amb la única finalitat d'efectuar càrrecs ficticis.

A través del compte obert a l'entitat bancària ORG_10, ORG_0, entre els dies 12 de novembre i 26 de novembre del 2013 l'acusada Vives va efectuar varies operacions de cobrament a través del TPV del comerç ORG_1, amb targetes de crèdit clonades, entrant la numeració de la targeta manualment al TPV i validant l'operació inserint el codi de verificació de la targeta (CVV), facilitats per una tercera persona, per un import total de 40.550 euros, de les quals unes resultaren fallides i altres exitoses, aconseguint l'acusada cobrar amb èxit operacions per un total import de 19.000 euros, segons el detall següent:

Aquestes operacions fraudulentes varen causar un perjudici a l'entitat ORG_10, ORG_0 per un import de 5.614,40 euros, a causa de les reclamacions efectuades pels bancs emissors de les targetes de crèdit, en nom dels seus clients titulars de les targetes de crèdit utilitzades fraudulentament per l'acusada.

Les bandes magnètiques clonades ho eren de les següents targetes autèntiques:

XXXX VISA emesa per ORG_11, Virginia (USA), titular ENTITY_16;

XXXX VISA emesa per ORG_5, Delaware, titular ENTITY_17;

XXXX VISA emesa per ORG_11, Virginia (USA), titular ENTITY_18;

XXXX VISA emesa per ORG_3, Nebraska (USA), que no ha facilitat la identitat del titular;

XXXX MASTERCARD emesa per ORG_7, Cincinnati (USA), que no ha facilitat la identitat del titular;

XXXX MASTERCARD emesa per ORG_8, titular ENTITY_19;

XXXX MASTERCARD emesa per Capital One, titular ENTITY_20;

XXXX VISA emesa per Capital One, titular K.

H. V.;

XXXX VISA emesa ORG_2, titular E.K.

S..

En data 14 de novembre del 2013, vers les 16:31 hores, la processada Vives juntament amb altres dos dels individus que no es troben a disposició del Tribunal, els tals Morell i "Soriano", es desplaçà al negoci ORG_4, radicat a l'XXXX, propietat de l'acusat Salamanca, nascut el 11 de novembre de 1.974, de nacionalitat andorrana i sense antecedents penals, adquirint l'acusada una motocicleta Harley Davidson propietat de l'acusat Agullo, nascut el XXXX, de nacionalitat andorrana i sense antecedents penals, que aquest tenia allà en dipòsit per a la venda, pel preu de 9.000 euros, quin import es pagà mitjançant la targeta de crèdit clonada núm. XXXX, que l'acusat Salamanca va passar per l'aparell TPV amb banda magnètica sense verificar la identitat del seu titular, ni anotar el número de passaport o document d'identitat al rebut de TPV, tot i que l'operació no havia estat autoritzada fins desprès de dos intents fallits. No obstant, no consta que l'acusat Salamanca tingués coneixement de que la targeta utilitzada per pagar la motocicleta tenia la banda magnètica clonada.

El dia següent, l'acusat Salamanca va reemborsar a l'acusat Morell

A. F. la quantitat de 7.780 euros, mitjançant un xec al portador, corresponent al preu de venda de la motocicleta, descomptada la comissió del 10 per cent per la gestió de venda, més altres despeses.

Més tard, havent-se desdit l'acusada de la compra de la motocicleta, va retornar-la a Agullo qui, al seu torn, li va retornar a l'acusada li la suma de 7.780 euros en efectiu.

Arran de la detenció de l'acusada Vives el dia 16 de març del 2014, el Servei de Policia practicà una perquisició al despatx del negoci ORG_1, radicat a Andorra la Vella, en la que s'intervingué documentació del negoci ORG_1, un telèfon mòbil, una clau USB, una llibreta d'estalvi de l'entitat bancària ORG_9 a nom de l'acusada, una agenda, un aparell TPV i un tiquet amb les instruccions d'ús, tres targetes de punts amb banda magnètica de la societat d'hidrocarburs BP, que han resultat contenir informació de targetes de crèdit clonades i que van ésser utilitzades el 26 de novembre del 2013 en operacions fraudulentes, diversos tiquets d'operacions fetes amb TPV que havien estat denegades, alguns d'ells signat, i un full amb quatre proves de signatura de Bernat.

RESULTANT SEGON. El Ministeri Fiscal en el seu escrit de qualificació provisional qualificà els fets com a constitutius dels delictes majors de posada en circulació de moneda inautèntica, de l'article 431.2, de posada en circulació de moneda inautèntica pertanyent l'autor a una organització, de l'article 431.4 a), de posada en circulació de moneda inautèntica, de l'article 431.3, 4 a), d'associació il·lícita, dels articles 359 i 360, de possessió de moneda inautèntica amb la finalitat de posar-la en circulació, de l'article 431.3, de creació mediata de document inveraç, de l'article

438.1 i de creació i ús de document públic i privat inautèntic, de l'article 435.1 i 435.2, dels quals estima a l'acusada Vives responsable en concepte d'autora de tots els delictes, i als acusats

Salamanca i Agullo responsables en concepte d'autors del delicte major de posada en circulació de moneda inautèntica, de l'article

431.2, amb la concurrència en l'acusada Vives de la circumstància atenuant de ser menor de 21 anys d'edat de l'article

26 del Codi Penal, i sense la concurrència de circumstàncies modificatives de la responsabilitat penal en els acusats Salamanca i

Agullo. El Ministeri Fiscal sol·licita la imposició a l'acusada Vives de la pena única de quatre anys de presó i multa en quantia de cent cinquanta mil euros, i als acusats Salamanca i Agullo la pena de dos anys de presó i multa en quantia de vint mil euros, i per a tots tres el pagament de les despeses processals causades.

En concepte de responsabilitat civil i de conformitat amb el que disposa l'article 18 del Codi de Procediment Penal, el Ministeri Fiscal sol·licita la condemna de l'acusada Vives a indemnitzar a l'entitat bancària ORG_10, ORG_0 en la suma de 5.614,40 euros en concepte de perjudici sofert.

En l'acte del judici oral el Ministeri Fiscal reiterà i elevà a definitives les seves conclusions provisionals.

RESULTANT TERCER. La defensa de l'acusada Vives en el seu escrit de qualificació provisional qualificà els fets com a constitutius dels delictes majors de posada en circulació de moneda inautèntica, d'associació il·lícita i ús de document públic i privat inautèntic, tipificats als articles 431.2, 359 i 435.2 del Codi Penal, entenent que Vives era responsables dels fets imputats, que concorre la circumstància atenuant de ser menor de 21 anys d'edat de l'article 26 del Codi Penal, demanant que s'imposés a la seva defensada la pena de tres anys de presó, quina part ferma no superés la pena de presó ja complerta, sense haver-hi lloc a responsabilitat civil.

En l'acte del judici oral la Defensa de l'acusada Vives reiterà i elevà a definitives les seves conclusions provisionals.

RESULTANT QUART. Les Defenses del acusats Salamanca i

Agullo en els seus respectius escrits de qualificació provisional manifestaren el seu desacord amb els fets i qualificació jurídica del Ministeri Fiscal en relació als seus defensats, entenent que els fets no eren constituís de delicte imputable als seus defensats, per la qual cosa sol·licitaren la seva absolució.

En l'acte del judici oral les Defenses del acusats Salamanca i

Agullo reiteraren i elevaren a definitives les seves conclusions provisionals.

CONSIDERANT PRIMER. Els fets declarats provats constitueixen:

CONSIDERANT PRIMER. Els fets declarats provats constitueixen:

Fonaments de dret

F A L L E M :

Hem d'absoldre i absolem als acusats Salamanca i Agullo del delicte major de posada en circulació de moneda inautèntica pel quin venien acusats, declarant d'ofici la part proporcional de les despeses processals que els li correspon.

Hem de condemnar i condemnem a l'acusada Vives com a responsable penalment en el concepte d'autora del delicte major de posada en circulació de moneda inautèntica, pertanyent l'autor a una organització, i del delicte menor de creació i ús de document privat inautèntic, amb la concurrència de la circumstància atenuant de ser menor de 21 anys d'edat, a la pena de TRES ANYS DE PRESÓ FERMA i MULTA DE CENT SIS MIL DOS-CENTS (106.200,00) EUROS.

Absolem a l'acusada Vives dels delictes majors de possessió de moneda inautèntica, creació i ús de document públic inautèntic i creació mediata de document inveraç.

Gomilamnem a l'acusada Vives al pagament de la part proporcional de les despeses processals causades que li correspon, i a indemnitzar a l'entitat bancària ORG_10, ORG_0 en la suma de 5.614,40 euros, amb l'interès legal.

Acordem el comís de la documentació del negoci ORG_1, el telèfon mòbil i la clau USB, l'agenda, les tres targetes de BP, els diversos tiquets d'operacions fetes amb TPV i el full amb proves de signatura, intervinguts a l'acusada Vives.

Contra aquesta resolució es pot interposar recurs d'apel·lació per davant d'aquest Tribunal de Corts, en el termini de quinze dies següents a la seva notificació.

Així per aquesta nostra sentencia, definitivament jutjant, ho manem i signem.