Llei derogada

Llei de protecció del secret bancari i de prevenció del blanqueig de diner o valors producte del crim, de data 11 de maig de 1995

plega-ho tot · desplega-ho tot

Capítol primer. Objecte i abast (5)

Art. 1 2v
Art. 2 2v
Art. 3 2v
Art. 4 2v
Art. 5 2v

Capítol segon. Secret bancari i obligació de declarar (5)

Art. 6 2v
Art. 7 2v
Art. 8 2v
Art. 9 2v
Art. 10 2v

Capítol tercer. Altres obligacions de les entitats bancàries (2)

Art. 12 2v
Art. 13 2v

Capítol quart. Funcions de control i de cooperació (5)

Art. 14 2v
Art. 15 2v
Art. 16 2v
Art. 17 2v
Art. 18 2v

Capítol cinquè. Règim disciplinari (8)

Art. 19 2v
Art. 20 2v
Art. 21 2v
Disposició addicional primera 2v
Disposició transitòria primera 2v
Disposició final primera 2v
Disposició final segona 2v
Disposició final tercera 2v

2v versions de l'article · 3d doctrina que el cita (enllaç automàtic)

Modificacions (1)

2001-01-24 Llei de cooperació penal internacional i de lluita contra el blanqueig de diners o valors… (1 actes)

Exposició de motius (text original, sense valor normatiu)

És un fet que el problema de la droga ha adquirit unes proporcions dramàtiques i constitueix un dels grans flagells del món actual.

Fins ara, totes les mesures que s'han anat prenent internacionalment contra la producció i el tràfic, i d'una manera menys decidida i menys unànime contra el consum, no han tingut la suficient efectivitat.

Les immenses xifres que es mouen en els circuits del tràfic de droga, i els extraordinaris rendiments econòmics que s'hi generen, tenen malauradament un atractiu massa fort perquè unes mesures coercitives, per dures que siguin, puguin aconseguir una plena eficàcia si la lluita no pren unes dimensions més àmplies, en una visió més global del conjunt dels processos delictius originats pel narcotràfic.

Aquestes raons, analitzades a fons en fòrums internacionals d'experts, han portat a la conclusió que les actuacions policials havien de ser complementades amb una acció sistemàtica, i vinculant, del conjunt del sistema financer internacional en particular i, en general, per part de totes les persones físiques i jurídiques l'activitat de les quals pugui eventualment ser idònia per a una operació del blanqueig.

En efecte, és evident que les operacions de compra-venda de droga produeixen uns moviments financers que, normalment, han de discórrer pels canals habituals de transferència de fons.

I, d'altra banda, és també ben clar que els traficants necessiten netejar el producte dels seus guanys mitjançant transaccions ordinàries i inversions en afers legals.

En realitat, el Principat d'Andorra ja es va incorporar en la lluita contra el blanqueig del diner d'origen criminal, incloent en el Codi Penal, aprovat el 12 de juliol de 1990, uns articles específicament dedicats a aquesta matèria.

I les entitats bancàries andorranes van subscriure, aquell mateix any, de la seva pròpia voluntat, un codi deontològic especialment orientat a aquesta mateixa finalitat.

Els resultats de l'acció concertada entre els àmbits judicial i bancari andorrans, han merescut positius reconeixements internacionals; ha estat satisfactori de constatar, en la pràctica, que una actuació eficaç en aquest camp és compatible amb el respecte al secret bancari -protegit pel mateix Codi Penal i també incorporat a la present Llei- i no deteriora les relacions normals de les entitats financeres amb els seus clients.

Ara, les autoritats andorranes han considerat que calia donar forma legal específica a un compromís col.lectiu davant d'aquest problema, fent també tot allò necessari per a preservar el País d'eventuals intents d'abusar de les seves tradicionals garanties i llibertats.

El Consell General ha partit dels principis establerts en el Conveni de Viena de les Nacions Unides contra el tràfic il.lícit d'estupefaents i substàncies psicòtropes; ha tingut present el que, sobre aquesta qüestió, s'ha anat recomanant des de les diverses instàncies internacionals, i ha pres com a referència els textos legislatius del nostre entorn.

En aquesta línia convindrà que el Govern procedeixi a iniciar els tràmits que facin possible l'adhesió de l'Estat andorrà als dos convenis internacionals que assenten la coordinació mundial contra el crim organitzat: el Conveni de Viena de les Nacions Unides del 1988 i el Conveni d'Estrasbourg del Consell d'Europa del 1990. Es constata que la lluita internacional contra el blanqueig de diner, tot i estar fonamentalment orientada a combatre el tràfic de droga, estén el seu abast a les altres manifestacions de la delinqüència criminal organitzada, les quals sovint estan interrelacionades.

Dues són les idees de base en les quals es fonamenta aquesta Llei.

La primera és la confirmació d'una decidida participació, des de la perspectiva financera, en la lluita contra el blanqueig de diner procedent del narcotràfic i d'altres activitats criminals.

La segona, és la de ratificar el principi bancari de no ingerència en els afers del client i, sobretot, de preservar el secret professional.

Es tracta de mantenir l'equilibri entre una obligació col.lectiva davant d'un problema gravíssim que afecta a tota la societat, i unes prerrogatives i drets individuals que només poden ser alterats excepcionalment i per motius de protecció d'un bé jurídic superior.

Es pretén, doncs, que els serveis financers del Principat d'Andorra no puguin ser utilitzats per les organitzacions criminals, i que els mecanismes dissuasius operin de tal manera que no perjudiquin la normal relació de les entitats financeres amb els seus clients, ni afectin negativament el positiu desenvolupament econòmic del Principat.

Pels motius exposats, s'aprova la present Llei.

Font : BOPA

Capítol primer. Objecte i abast

Article 1 derogat des del 24/07/2001 (Llei de cooperació penal internacional i de lluita contra el blanqueig de diners o valors producte de la delinqüència internacional i contra el finançament del…)

Vigent des del 24/07/2001 · derogació · Llei de cooperació penal internacional i de lluita contra el blanqueig de diners o valors producte de la delinqüència… (BOPA 2001-01-24) · 2 versions · pàgina de l'article ↗ · Font: bopa.mca.ad