Article 32. Transferències de fons a les que manqui informació o amb informació incompleta

Article 32. Transferències de fons a les que manqui informació o amb informació incompleta

1. El prestador de serveis de pagament del beneficiari implanta procediments eficaços basats en el risc, inclòs el procediment d’anàlisi de riscs a què fa referència l’article 9 d’aquesta Llei, per determinar quan ha d’executar-se, rebutjar-se o suspendre’s una transferència de fons que no contingui la informació requerida completa sobre l’ordenant i el beneficiari, així com per a què es prenguin les mesures que hagin d’adoptar-se. Quan, en rebre transferències de fons, el prestador de serveis de pagament del beneficiari constata que falta la informació a què es refereix l’article 30, apartats 1 o 2 d’aquesta Llei, o que aquesta és incompleta o no s’ha completat mitjançant els caràcters o entrades admissibles de conformitat amb els protocols del sistema de missatgeria o de pagaments i liquidació a què es refereix l’article 31, apartat 1, d’aquesta Llei, ha de, en funció d’una anàlisi de riscs, o bé rebutjar la transferència, o bé demanar la informació requerida sobre l’ordenant i el beneficiari, abans o després d’abonar el compte de pagament del beneficiari o de posar els fons a la seva disposició.

2. Quan, de forma reiterada, un prestador de serveis de pagament no faciliti qualsevol dels elements de la informació requerida sobre l’ordenant o el beneficiari, el prestador de serveis de pagament del beneficiari prendrà mesures que poden anar des de, inicialment, emetre una advertència i fixar un termini, abans de rebutjar tota futura transferència de fons d’aquest prestador de serveis de pagament, fins a restringir o posar fi a la relació comercial amb aquest prestador de serveis de pagament. El prestador de serveis de pagament del beneficiari informa la UIFAND d’aquest incompliment i de les mesures adoptades.