CREACIÓ DE MONEDA INAUTÈNTICA- POSADA EN CIRCULACIÓ DE MONEDA INAUTÈNTICA

Sentència

Magistrats

Jean-Marie Ferrandez Enric Anglada Fors Jacques Richiardi Martel

S E N T È N C I A

Magistrats Srs.

Recio

Enric Anglada Fors

Jacques Richiardi

Andorra la Vella, setze de maig del dos mil onze.

VIST en judici oral i públic pel Molt Il·lustre Tribunal de Corts, la causa núm. TC-056-6/10 seguida pels presumptes delictes majors continuat de posada en circulació de moneda inautèntica i d'ésser membre d'associació il·lícita amb la finalitat de cometre o promoure la comissió d'algun delicte, contra Amador, nascuda el XXXX, filla de XXXX i de XXXX, de nacionalitat espanyola, vídua, de professió comerciant, presa per raó de la present causa i defensada per la Lletrada Sra. Morell, sent part acusadora el Ministeri Fiscal representat pel Sr. Ricart i actuant de ponent i redactor de la sentència, el Magistrat Sr. Recio.

RESULTANT:

són fets provats i així es declara, que la processada Amador, nascuda el XXXX, de nacionalitat espanyola i sense antecedents penals, començà una activitat comercial a mitjans de l'any 2003 en el comerç anomenat D.S., del qual era titular administrativa i única gerent, dedicant-se a la venda al detall d'objectes de records, flors i plantes artificials, artesania, objectes religiosos i esotèrics, bijuteria, espelmes etc, així com tractaments d'estètica, instrumentalitzats a través d'un altre negoci, denominat C. D'E. C., que es troba al mateix local ans referit.

A partir del mes de novembre del 2009, les entitats bancàries en les quals aquest comerç tenia els seus comptes, van veure atirada la seva atenció, ja que mentre les quantitats ingressades habitualment eren típiques d'un petit comerç (abonaments no superiors a 300 EUR), es produeixen una sèrie d'operacions de pagament amb targes de crèdit que foren denegades, havent tingut coneixement les entitats bancàries del Principat que aquest ús era fraudulent, compte tingut que les dades de les targetes legítimes havien estat clonades en altre suport. En data 18 i 22 de febrer del 2010, els establiments bancaris ORG_2 i ORG_1, van informar els Serveis de Policia, els quals van constatar que les operacions havien estat les següents:

En data 14 de novembre del 2009, es realitzaren dues operacions de pagament TPV al comerç D.S., pràcticament de forma simultània, mitjançant la targeta de crèdit MASTERCARD , per imports de 500 EUR i de 1.000 EUR.

Posteriorment, el dia 14 de gener del 2010, i al mateix establiment, s'autoritzà una operació de pagament a càrrec de la targeta VISA ., per un import de 3.020 EUR, així com altres dues operacions de pagament a càrrec de la targeta VISA , per uns imports de 500 EUR i de 2.720 EUR.

El dia 18 de gener del 2010, en el mateix establiment, s'intentà obtenir autorització de pagament de dues operacions per import de 4.800 EUR cadascuna, a càrrec de la targeta VISA , les quines foren denegades.

El dia 20 de gener del 2010, s'autoritzà una operació de pagament a càrrec de la targeta de crèdit MASTERCARD , per un import de 6.800 EUR, a favor del comerç D.S., i mitjançant el seu TPV.

El dia 21 de gener del 2010, en el mateix establiment, es reiterà l'intent d'obtenir autorització de pagament, en dues ocasions i per import de 6. 750 EUR, a càrrec de VISA.

A partir d'aquest moment, s'incrementà de forma substancial el nombre d'operacions de pagament TPV, en l'establiment de referència, emprant targetes fraudulentes, mitjançant les quals s'operà per imports elevats, coincidint en el mateix dia càrrecs a diferents targetes VISA i MASTERCARD.

Així doncs el dia 25 de gener del 2010, s'efectuaren les operacions en els termes que seguidament es detallen:

MASTERCARD , utilitzada a les 16h39, per import de 7.000 EUR, operació denegada.

MASTERCARD , per import de 1000 EUR i a les 16h25, per import de 7.000 EUR, operació autoritzada.

MASTERCARD , utilitzada a les 15h47, per import de 8.600 EUR, operació denegada.

MASTERCARD , utilitzada a les 15h37, per import de 1.200 EUR, transacció denegada.

Altrament, el dia 28 de gener del 2010, s'efectuaren les operacions en els termes que seguidament es detallen:

MASTERCARD , utilitzada a les 18h50, per import de 6.000 EUR, operació denegada.

MASTERCARD(utilitzada a les 18h46, per import de 6.600 EUR, operació denegada.

MASTERCARD , utilitzada a les 18h38,per import de 1.400,00 EUR.

MASTERCARD , utilitzada a les 18h36, per import de 1.400,00 EUR.

MASTERCARD , utilitzada a les 18h20, per import de 1.400,00 EUR, transacció que fou denegada.

MASTERCARD , utilitzada a les 18:h34, per import de 900,00 EUR, transacció autoritzada.

El dia 29 de gener del 2010, es registren dues operacions de pagament, a càrrec de la targeta VISA , mitjançant el TPV del comerç de constant referència, per un import, la primera de 6.000 EUR, la qual esdevé autoritzada, no així la segona, per un import de 5.000 EUR.

Altrament, el dia 30 de gener del 2010, s'efectuaren operacions en els termes següents:

VISA , utilitzada a les 10h05, per import de 1.800,00 EUR, i a les 10h06, per import de 900 EUR, ambdues operacions autoritzades.

VISA , utilitzada a les 10h04, per import de 1.800,00 EUR, operació denegada.

Les darreres operatives fraudulentes realitzades mitjançant el TPV del comerç de constant referència, es concentren el dia 6 de febrer del 2010, en els termes que seguidament es detallen:

VISA , utilitzada a les 14h40 per un import de 4.000 EUR, operació denegada.

A les 15.22 h. per import de 10.000,00.-EUR (operació denegada) i altres 8.000.-EUR.

A les 16.47 h. per import de 1.500,00 EUR (operació denegada).

A les 17.41 h. per import de 2.000,00 EUR (operació denegada).

VISA

A les 15.31 h. per import de 5000 EUR

A les 16.43 h. per import de 15 000 EUR

A les 16.12 h. per import de 15 000 EUR

A les 16.53 h. per import de 15 000 EUR

VISA , utilitzada a les 17h10, per import de 6.000,00 EUR (operació denegada); a les 18h43, per import de 18.000,00 EUR (operació autoritzada); a les 17h10, per import de 6.000,00 EUR i a les 18h59 per import de 16.500,00 EUR, ambdues denegades.

VISA , utilitzada a les 16h53 hores, per import de 5.000,00 EUR.

I finalment, a les 18h59 mitjançant la mateixa targeta de crèdit VISA , utilitzada al comerç C. J., radicat a la vila d'Encamp i propietat de Galan, germà de la processada Amador per un import de 16.500,00 EUR (operació denegada).

En total, des del comerç D. S., s'han comptabilitzat 39 operacions, amb un total de 22 targetes estrangeres, per un valor global de 216.640,00 EUR.

D'aquestes operacions 21 han estat denegades per un valor de 110.700 EUR, i altres 18 autoritzades per un valor de 105.990 EUR, de forma que Amador s'ha enriquit en la suma de 101.371,50 EUR, havent procedit sempre a reintegrar en efectiu a l'endemà o en dies immediatament posteriors, les sumes una volta aquestes havien estat dipositades als seus comptes bancaris, a la seva disposició.

Les investigacions han permès conèixer únicament els titulars legítims de 5 de les 22 targetes estrangeres utilitzades, però es té constància de què totes les targetes utilitzades son clonades; i respecte a les quals no s'ha constatat cap altra operació al Principat d'Andorra, més enllà d'aquelles instrumentalitzades al comerç D. S.. Endemés, algunes d'aquetes targetes de crèdit havien estat utilitzades el mateix dia o següents en fraus en països tercers.

La processada Amador ha indicat que desconeixia la il·licitud dels pagaments esmentats i que totes aquestes operacions es justifiquen mercès les vendes de joies i objectes de mobiliari de la seva propietat que hauria procedit a vendre, però no consta en autes cap element objectiu que així ho indiqui, ni que altrament, justifiqui el nombre d'operacions fraudulentes operades en aquell comerç, tant concentrades en el temps.

CONSIDERANT:

que pel que fa la demanda de posada en llibertat de la Sra. Amador formulada per la seva defensa, el Tribunal informa que es resoldrà per resolució separada.

CONSIDERANT: que els fets declarats provats constitueixen:

un delicte major continuat de posada en circulació de moneda inautèntica tipificat a l'article 431.1.c del Codi Penal amb la circumstància agreujant prevista a l'article 431.3 a del Codi Penal quan l'autor pertany a una organització dedicada a la creació o la posada en circulació de moneda alterada, doncs el Codi Penal equipara la falsedat i l'ús de targetes de crèdit falsificades amb la moneda falsificada (article 431 en relació amb l'article 430.3 del Codi Penal). En el present cas, resulta provat amb les investigacions del Servei de Policia que consten en autes, d'una part que s'han utilitzat un total de 22 targetes de crèdit estrangeres clonades i d'altra part que els emissors de les targetes bancàries utilitzades es trobaven als Estats Units d'Amèrica, Alemanya i Sud-Àfrica, i endemés que algunes d'elles han estat utilitzades fraudulentament a les localitats de Madrid i poblacions limítrofes, a Barcelona també, així com a Itàlia i Nigèria. Així doncs, en la mesura que les mateixes targetes clonades han estat utilitzades en el seu comerç "D.S." per la processada mitjançant el seu TPV, queda evident que aquesta darrera ha actuat en connivència i dintre d'una banda internacional organitzada dedicada a la clonació i l'ús de targetes de crèdit. S'aprecia el delicte continuat per la concurrència de la identitat del autor i del establiment comercial utilitzat del precepte penal infringit, del mateix "modus operandi" i de la connexitat temporal de les actuacions que han estat realitzades en un període curt de temps d'unes tres setmanes.

un delicte major d'ésser membre d'associació il·lícita amb la finalitat de cometre o promoure la comissió d'algun delicte tipificat als articles 359 i 360 del Codi Penal, essent reunits en el present cas els elements constitutius d'aquest delicte major que son:

la participació a un grup o xarxa de persones organitzada de fraus amb targetes de crèdit dins d'una estructura que reserva a cada una d'elles un paper específic i complementari doncs com resulta dels informes policials, s'han detectat d'altres fraus en països tercers amb les mateixes targetes que les utilitzades en el comerç de la processada.

la finalitat de cometre un delicte o promoure la comissió, sense que s'hagi de precisar el delicte a cometre o promoure. En efecte es tracta aquí d'una noció diferent de l'actuació en banda organitzada que és una circumstància agreujant d'un delicte especialment determinat pel Codi Penal. Aquest delicte major d'associació il·lícita és una infracció o incriminació autònoma i independent del delicte comès o promogut per membres de l'associació i això permet de perseguir acumulativament aquest delicte d'associació il·lícita amb el delicte comès en banda organitzada.

la comissió d'actes o fets materials suficients per caracteritzar la participació voluntària a l'organització del grup sigui com a promotor, dirigent o persona amb poders de fet, sigui com a membre que exerceix una activitat rellevant en dita organització.

En el present cas, s'han reunits proves suficients de la comissió d'aquest delicte major doncs:

són diverses persones en grup, és a dir, la processada i altres persones no identificades, que han facilitat les targetes clonades utilitzades en el comerç de la processada amb la finalitat d'introduir i posar en circulació moneda inautèntica, utilitzant un numero molt important (en total vint-i-dues) targetes de crèdit estrangeres totes clonades únicament en el comerç "D.S." de la processada, tal com resulta dels estudis efectuats pel Servei de Policia, ratificats el dia de la vista oral.

el desplaçament immediat prop de les entitats bancàries desprès d'autorització d'algunes operacions, per part de la processada per retirar la totalitat dels diners obtinguts, amb la finalitat d'impedir que els diners puguin ser retinguts per l'entitat bancària i així obtenir el capital.

Decisio

CONSIDERANT: que dels esmentats delictes major continuat de posada en circulació de moneda inautèntica, de l'article 431.1.c amb la circumstància agreujant de l'article 431.3.a del Codi Penal, i major d'ésser membre d'una associació il·lícita amb la finalitat de cometre o promoure la comissió d'algun delicte, dels articles 359 i 360 del Codi Penal, n'en és responsable en concepte d'autora la processada Amador per haver realitzat personalment els fets punibles de conformitat amb allò que estableixen els articles 20 i 21 del Codi Penal, participació que resulta malgrat les denegacions de la processada:

- de la prova practicada, tota vegada que totes les cartes de crèdit clonades han estat utilitzades en el seu comerç, realitzant en poc dies un benefici efectiu de 101.371,50 EUR mentre que habitualment, el volum de la facturació d'aquest petit comerç no superava uns 30.000 EUR anuals, i endemés algunes persones del mateix nom apareixen com havent utilitzat la mateixa targeta dues vegades en un espai de temps de un o dos minuts tal com resulta de la documentació que consta en autes: "M. W. " el dia 14 de gener de 2010 a 16:32 hores i 16:33 hores (folis 1827 i 1828), un tal "R." el 28 de gener de 2010 a 18:34 h. i 18:38 h. (folis 1825 i 1831); un tal "R." el dia 06 de febrer 2010, tres vegades: a 16:43 h. i 16:53 h. (folis 1829 i 1832 i 1833 per imports molt important de 15.000 EUR, 15.000 EUR i 5.000 EUR ); un tal "R." el 30 de gener de 2010 a les 10:05 h. i 10:06 h. (folis 1828 i 1835 i sense la mateixa firma).

De les explicacions inversemblants donades per la processada per intentar justificar dites operacions fraudulentes, és a dir, la venta d'objectes personals de valor, que no queda provada ni justificada. Endemés resulta de la perquisició efectuada tant al comerç com al seu domicili que no hi havia res de valor, ni joies ni obres d'art, i això es confirmat per l'Agent de Policia núm. 156 a la vista oral. De la mateixa manera no es creïble la versió de la processada en quant a un error de dos zeros per la compra d'un pernil de jabugo.

De les vigilàncies realitzades pel Servei de Policia de les quals resulta que a la botiga "D.S." no hi havia gaire flux de clients, tal com s'ha confirmat a la vista oral.

El dit comerç estava radicat en un barri que no es comercial, on els altres comerços no funcionen i tanquen; per tant cal imaginar un gran cop de sort per beneficiar de la visita de "touristes" d'aquest tipus per comprar objectes de valor com joies o obres d'art valioses, els quals d'altra banda no eren exposats a la vista, com l'han constatat els agents de policia que han participat a la perquisició.

De les escoltes telefòniques practicades que consten en autes, resulta que la processada mai ha parlat ni manifestat alegria per haver venut joies etc..., sinó que parlava amb un tal Escudero de diners amb plural, com si aquests diners eren d'ells; cal precisar que aquest darrer M. es conegut de la Policia, en particular a Bèlgica, essent aquests elements confirmats a la vista oral pels Agents de Policia.

La voluntat de la processada per participar a l'ús de dites targetes queda manifest i molt clar ja que quan la gestora del seu compte a la ORG_0, senyora Nuñez, que ha declarat a la vista, l'avisà de l'existència d'operacions sospitoses amb les targetes de crèdit i de la necessitat de produir la fotocopia del passaport del client, no sol la processada va continuar les operacions amb targetes de la mateixa manera sense produir cap fotocòpia de passaport, sinó que va canviar d'agència per evitar de parlar amb la gestora habitual que li havia demanat la fotocopia dels passaports per verificar la firma.

CONSIDERANT: que no concorre en l'acusada cap circumstància modificativa de la responsabilitat penal.

CONSIDERANT: que els delictes tipificats als articles 431.1.c i 431.3.a del Codi Penal, d'una part, i 359 i 360 del Codi Penal, d'altra part, tenen una pena assignada de presó de mateixa naturalesa, procedint doncs, de conformitat amb les disposicions de l'article 58.3 del Codi Penal i tenint en compte el fet que es tracta d'un sol comportament delictual continuat amb el mateix modus operandi, imposar a l'acusada una sola pena de presó. Per la determinació de la dita pena s'ha de tenir en compte, de conformitat amb el disposat de l'article 56 del mateix Codi Penal tant les circumstàncies personals de la processada, en particular la seva manca d'antecedents penals, sinó també l'absència de manifestació per part de la processada de cap penediment i les explicacions inversemblants donades, que poden ser constitutives de mala fe evident, així com la gravetat dels fets tenint en compte la importància de les sumes obtingudes fraudulentament.

CONSIDERANT: que no hi ha lloc efectuar cap pronunciament en matèria de responsabilitat civil.

CONSIDERANT: que d'acord amb el que disposen els articles 174 i 175 del Codi de Procediment Penal, cal imposar a la processada el pagament de les despeses processals causades.

V I S T les disposicions legals aplicables al present cas, el Molt Il·lustre Tribunal de Corts,

F A L L E M : que hem de condemnar i condemnem Amador com a responsable penalment en el concepte d'autora, sense la concurrència de circumstàncies modificatives de la responsabilitat penal, del delicte major continuat de posada en circulació de moneda inautèntica amb la circumstància agreujant d'actuació dintre d'una organització dedicada a la creació o a la posada en circulació de moneda alterada, i del delicte major d'ésser membre d'associació il·lícita amb la finalitat de cometre o promoure la comissió d'algun delicte, a la pena de CINC (5) ANYS DE PRESÓ, dels quals DOS (2) ANYS I MIG FERMS i la RESTA CONDICIONAL, amb un termini de suspensió de la pena de quatre (4) anys, i MULTA DE CENT CINQUANTA MIL (150.000) euros.

Contra aquesta resolució es pot interposar recurs d'apel·lació per davant d'aquest Tribunal en el termini de 15 dies naturals següents a la notificació.

Així per aquesta nostra sentència, definitivament jutjant, ho manem i signem.